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Este é o arquivo de texto acessível para do GAO número, relatório GP A OGACo-03-1989
itulado 'Jogo na Internet: Uma Visão 2️⃣ Geral das Questões'. que foi lançado em betmotion tem app betmotion tem app
2de dezembro e 2002. este Arquivo Foi formatado pelo Escritório Gerais da 2️⃣ Contabilidade
dos EUA (GAOs) par ser acessíveis a usuários com deficiências visuais - como parte De
projeto mais longo prazo Para 2️⃣ melhorara acessibilidade aos produtos ESAOS! Cada
va foram feita por manter as integridade estrutural também DE rescrições
notas de
numeradas consecutivamente colocadas 2️⃣ no final do arquivo e o texto das cartas,
io da agência. são fornecidos; mas podem não duplicar exatamente a apresentação 2️⃣ ouo
ato na versão impressa: O arquivos formatos em betmotion tem app documento portátil (PDF) é uma
ca eletrônica exata dessa edição impresso! Congratulamo-nos 2️⃣ com seu feedback
Internet:
ma Visão Geral das Questões? Gao-03-1989. Destaques do GAO e destaques deGaOs - 03 89,
m relatório ao Comitê 2️⃣ da Câmara em betmotion tem app Serviços Financeiros ou Subcomissões sobre
tuições Bannceiras), Crédito no Consumidor para Supervisão E Investigação; Por que o 2️⃣ g
OS fez este estudo! O jogo na Web é uma indústria com rápido crescimento sem receitas
timadadasem betmotion tem app 2003de mais se 2️⃣ Recentemente a por toda comissão nomeada pelo
, ( defendia à restriçãodojogo pela internet nos Estados Unidos”, GPI2
foi convidado a
xaminar o 2️⃣ sistema de pagamentos dos EUA, particularmente cartões e crédito - no que se
efere à jogos interativom on-line. Examinamos (1) um 2️⃣ quadro legal para Jogos DE aposta
a na internet do mercado interno também ao exterior; (2 ) as políticas das indústriade
artão 2️⃣ é O uso com carta De credito Para pagar por jogadores Na aplicação dessa lei em
0} reguladores bancário? E os 2️⃣ indústrias " plano conta financiamento / jogo sobre A
erabilidade pelo jogador NA Internet pra lavagem/ dinheiro”. Nós inmitimo uma
relatório
provisório sobre 2️⃣ essas questões em betmotion tem app betmotion tem app setembro de 2002. GAO não faz
neste documento. OG A o que GPaAC encontrou: Um 2️⃣ quadro legal global para jogosde azar
a internet é uma mistura complicada, leis e regulamentos! Nos Estados Unidos também
s os estatuto- 2️⃣ federais ou estaduais se aplicam... Jogo está geralmente regulamentado
r Uma Lei Wire -que proíbe as empresas com Jogos De à 2️⃣ sorte do usar fioes
ou internacionais da telecomunicações Para transmitir/ receber apostar
conscientemente,
é o principal estatuto federal usado para processar tal atividade. 2️⃣ Países estrangeiros
jurisdições adotaram uma variedade de abordagens em betmotion tem app regular os jogos on-line",
luindo a legalizaçãode algumas formas), buscando soluções 2️⃣ regulatórias eficazes ou
indo -o inteiramente! Os principais participantes da indústria dos cartões com crédito
entaram restringir O uso das seus cartão 2️⃣ Para Jogos do Azar na Internet; Proibem se
lares De plano podem usar estes produtos Em betmotion tem app betmotion tem app linhae
desenvolver códigos de
sação 2️⃣ que os bancos podem usar para bloquear pagamentos a seu critério. Muitos grandes
missores, Cartões De Crédito dos EUA também usam 2️⃣ código Para negar autorização com
ações em betmotion tem app jogos na internet - E muitos banco baseados nos USA não aceitam sites 2️⃣ da
postaS como comerciantes! Apesar das tentativas por contornando esses esforços usando
dificação imprópria), o sucesso dessas restrições fez Com Que Os 2️⃣ analistaesde Jogos
e reduzir suas projeções receita até 2003 para
indústria de jogo on-line.
s das agências da aplicação e lei nos 2️⃣ disseram que o jo na Internet poderia ser usado
ra lavar dinheiro, mas outros viram a ameaça como menos grave; Os 2️⃣ representantes pela
licado em betmotion tem app leis dizem Que O anonimato ou questões jurisdicionais características do
game internet fazem jogos online net uma 2️⃣ ferramenta potencialmente poderosa Para
esde valor”. Eles observaram No entanto também as agência reguladoras com funcionários
as indústrias um cartão De crédito 2️⃣ é
jogos de Jogos não acreditavam que o jogo na
et era mais suscetível à lavagem do dinheiro noque outras formasde comércio 2️⃣ eletrônico.
[Ver PDF para imagem][Fim da figura} gao / cgi-bin - getrpt?GAO-903-1989 Para ver um
atório completo, incluindo os escopo e a 2️⃣ metodologia até cliques emParamais informações
também entre com {k0{ contato: William O; Jenkins Jr! – Diretor por Mercadoes
s ou Investimento Comunitárioem 2️⃣ ("K0)); (202) 512-128757ou jenkinwogaos). Conteúdo :
ta): Resultados Em betmotion tem app "" k 0| Resumão":
Antecedentes: O Marco Legal para Jogos deAzar
na Internet 2️⃣ é Complexo? Empresa a De Serviço Completo e Associações com Cartões DE
to adotam abordagens diferentes Para restringir jogosdea sorte pela 2️⃣ Web, As visões
uma vulnerabilidade do jogo da internet Apêndice II. Éto em betmotion tem app CorridaS por Cavalos
nterestaduais): Pengina III- Regulamento 2️⃣ dos Games Online no betmotion tem app Jurisdicionais
geiras : Austrália; Canadá! Hong Kong o Reino Unido": Acnexo IV - Inquérito aos
sumo 2️⃣ dos Resultados: Instrumentos de Coleta, Dados. Texto do C instrumento paracolea os
dados; Apêndice V - Contatos GAO e Agradecimentos ao 2️⃣ Pessoal): contacto a daGAI o que O
FavorecidoS? Tabela 2: Pesquisa no sitede jogos com sezar": Figura 1: figura figuras
ero total 2️⃣ De cartões- crédito emitidom! forma 2. Bloqueando uma transação em betmotion tem app
ou credito : Figure 3:" DCI for Electronic Web 2️⃣ Site Survey das Asbreviações também DPI
como objeto mais coletar informações/ DOJ ( Departamento DE Justiça) FATF:00
a por Interção
Financeira: FBI, Federal 2️⃣ Bureau of Investigation e IGRA. Indian Gaming
gulatory Act;IHA do Inter O Honorável John J de LaFalce Ranking Minority Member
e on 2️⃣ financial Services (O honoráveis Spencer Bachus ChairCha chain Subcompletie On
InstitutionS and Consumer CreditComit no financeiranciais System a comiteTE : 2️⃣ The
able Sue WC Kelly Cheitherwoman subcomissão em betmotion tem app Supervisão ou Investigação Comitê
s Serviços Bangreniros Câmara nos serviços da Internet gambling[Footnota 2️⃣ 1] Em betmotion tem app
, o Congresso criou
a Comissão Nacional de Estudosde Impacto nos Jogos De Azar
Gambling- impacto Study Commission) para 2️⃣ examinar os efeitoss sociais e econômicos do
ogo, incluindo ojogo na Internet. realizando um estudo legal ou factual abrangente: Em
k0} betmotion tem app 2️⃣ seu relatório em betmotion tem app 1999,a comissão recomendou (1 ) que O governo federal
ibisse qualquer jogar pela Web; As preocupações Sociais 2️⃣ E econômicas sobre este jo da
ternet levantadam no Relatório incluíam jogos DEA sorte menores por idade), jogadores
tológicos - falta d
proteções 2️⃣ ao consumidor e abuso criminoso. Em betmotion tem app betmotion tem app resposta a
ssas preocupações, inúmeras contas foram introduzidas no Congresso para proibir o 2️⃣ jogos
na internet! Para Você pediu que revisássemos O uso do sistema de pagamento da dos EUA
particularmente cartões com crédito 2️⃣ –para restringir um jogo ilegal Na Internet?
ficamente em betmotion tem app nossos objetivos eram: * examinar os quadro legal sobre atividades-
gos De 2️⃣ Azar pela web ( principalmente nos Estados Unidos), mas tambémem{ k 0] países
rangeiros
selecionados; :* descrever a natureza e o escopo 2️⃣ das políticas ou
s que A indústria de cartões creditícios implementou para limitar do consumo com
credito como Nós émitimos um 2️⃣ relatório provisório sobre essas questões em betmotion tem app betmotion tem app
embrode 2002 mas agora estamos Ezendo nosso Relatório final.[Nota 3] Inclui informações
adicionais Sobre 2️⃣ as política da jurisdições estrangeiras selecionadaS),sobre
es não regem corridas DE cavalos -políticae procedimento dos bancos por plano
e processadores de 2️⃣ terceiros baseados nos EUA, sobre mecanismosde pagamento
. para questões legais dos Estados Unidos: pesquisamos leis federais ou estaduais que
viem opiniões 2️⃣ judiciais a examinaremos estudos relacionados”. Também conversaram com
resentantes do Departamento da Justiça (DOJ)e os escritórios das procuradores-gerais
estados selecionadodos; Para 2️⃣ o quadro jurídico internacional também entraríamos em
betmotion tem app contato como funcionários no governo E ao jogo and advogadom De jogos 2️⃣ Em{K 0]
es
selecionados e pesquisaram fontes secundárias que descrevem suas leis. Obter
ões sobre os esforços da indústria de cartõesde crédito para 2️⃣ lidar com jogos, aposta a
a Internet: entrevistamos funcionários das quatro principais organizações do cartão-mor
em betmotion tem app alguns grandes bancos membros Emissores/ 2️⃣ adquirentes; vários processadores De
rceiro também ou várias associações comerciais bancária ). Realizaremos uma busca
nica dos 202 sites se Jogos pela 2️⃣ Web! É um amostra representativa nos cerca
de 1.800
es da internet. Usamos a pesquisa para coletar informações sobre, entre outras coisas:
olíticas 2️⃣ e aceitaçãode pagamento Para site do Internet gambling; Nós também
s na indústria dos jogos entrevistados com representantes estaduais ou policiais 2️⃣ em
obter seus pontos- vista Sobre A suscetibilidade o jogo pela Web à lavagem por
é que algumas das questões 2️⃣ legais relativam ao game on line”. Apêndice I discute nosso
escopo E metodologia Em betmotion tem app betmotion tem app detalhes
resumo: O jogo pela Internet 2️⃣ é uma atividade
essencialmente sem fronteiras que coloca desafios regulatórios e de aplicação da lei.
quadro legal para regulaçãomentá-lo nos Estados 2️⃣ Unidos ou no exterior foi complexo,
o se aplica aojogo na Web envolve estatutos estaduais também federais? Em betmotion tem app betmotion tem app
l - 2️⃣ o jo são regulamentado em betmotion tem app nível estadual", com cada estado determinando Se os
ndivíduos podem jogar dentro das suas fronteiraese 2️⃣ as empresasde jogos poderão operar
galmente lá
Louisiana, Nevada. Oregon e Dakota do Sul) promulgaram leis que proíbem
cificamente certos aspectos o jogo 2️⃣ pela Internet; mas normas em betmotion tem app betmotion tem app outros
a proibirem alguns tipos de atividadesde game geralmente se A lei federal 2️⃣ reconhece
as regras estaduais variam da procura garantir nem O comércio interestadual Nem
io exterior seja usado para contorna-los”. Até 2️⃣ à data apenas 18 U/S (C: 1084(comumente
eferido como um Wire Act ) é os principal estatuto federais também tem sido 2️⃣ utilizado
{ k 0] processar
atividades de jogosde azar na Internet através das linhas estaduais.
ota 4] Embora outros atos pareçam ter aplicabilidade 2️⃣ direta ao jogo on-line Estes
estatutos federais têm sido utilizados para processar estabelecimento, o jogador
s vezes localizados Offshore) que aceitaram 2️⃣ apostar por telefone
Austrália / Pacífico.
Nota 6] Alguns países, e as jurisdições proibiram - mas não conseguimos determinar o
ero exato de 2️⃣ Muitos dos principais participantes da setor em betmotion tem app cartões se As
do cartãode crédito serviço completo que Emitem seus 2️⃣ próprios planos ou comerciantes
om licença para aceitar cartas implementaram políticas ( proíbes os clientes DE usar
s produtos a pagamento Para 2️⃣ transações por jogos-azar na Internete Não licenciarão
sobre apostar Na internet). Associaões...
cartões[Footnote 7] instituiram uma
diferente - um sistema de 2️⃣ codificação, transações que permite A seu critério. os
s da associação), para negar a autorização das negociações com jogosdeazar na Internet
evidamente 2️⃣ codificadas! Muitos grandes bancos emissores dos EUA ( são membro dessas
ciações optaram por bloquear tais operações devido as preocupações sobre 2️⃣ o status legal
incerto do jogo Na internet ou O alto nível em betmotion tem app risco De crédito associado à
ia
dificultados, no entanto. 2️⃣ por sites de apostas na web que tentam disfarçar suas
ações para evitar serem bloqueadom pelos bancos emissoras Além disso e 2️⃣ alguns membros
associação - principalmente aqueles em betmotion tem app betmotion tem app jurisdições estrangeiras onde o jogo
a Internet pode ser legal " continuam 2️⃣ a adquirir sitede jogos com probabilidadeS pela
ternet como comerciantes”. além), os esforços Para restringir do uso dos cartões De
itopara Jogos 2️⃣ on-line podem estar contornaDOS pelo utilização aos titulares um cartão
pagamento
on line provedores de pagamentos para pagar por atividadesde jogo. 2️⃣ [Nota 8]
om tais intermediário, a emissão dos bancos não pode necessariamente determinar A
za da atividade Os esforços pela indústria em 2️⃣ betmotion tem app cartões e crédito Para restringir o
so do cartão DE cre créditos- jogos comazar na Internet poderiam - se acordo 2️⃣ segundo
quisas conduzidam Por analistasa um jogador), reduzir O crescimento projetado das
ria que apostar Na internet Em betmotion tem app betmotion tem app 2003 De 2️⃣ 43para 20%”, reduzindo as receitasem{
0| todoo
setor de um projetado RR$ 5,0 bilhões para aproximadamente Br Bs 4.2 bi”.
a 9] 2️⃣ No entanto e como os bancos cada vez mais optam por restringir a utilização
ntantes das agências policiais), órgãos reguladores ou 2️⃣ as indústrias do cartãode
com jogos expressaram opiniões mistas sobre A vulnerabilidade ao jogo na Internet à
agem De dinheiro: Autoridade- 2️⃣ polícia disseram acreditar que O game poderia
te ser uma veículo poderoso Para lavar dos recursos criminais da fase
ura de "camada" 2️⃣ da lavagem do dinheiro.[Nota 11] Eles citaram Várias características o
ogo na Internet que eles acreditavam não ele tornavam vulnerável à 2️⃣ lavade valor,
do os volume e velocidadee alcance internacional das transações pela Web ou as locais
fshore em betmotion tem app sites para jogos 2️⃣ com apostas Na internet! NA betmotion tem app opinião - essas
ística promoveram um alto nível a anonimato E De foram origem A 2️⃣ questões jurisdicionais
complexas”. Os funcionários dessa lei reconhecema falta por casos
julgados envolvendo
vagem do dinheiro através de locais para jogo da internet, 2️⃣ mas citaram o que
e os fatores não contribuem", incluindo a faltade quaisquer regulamento. ou supervisão
pelo setor”. Funcionáriom reguladores bancário 2️⃣ também De jogos Não consideram Ojogo na
Internet como particularmente sucetível à lavar valor - especialmente quando Os cartões
com crédito 2️⃣ (que criam um registro em betmotion tem app transaçãoe estão sujeitos ao limites das
sações relativamente baixos), são usados Para pagamento;
Da mesma forma, 2️⃣ funcionários
mercado de cartão e créditos ou jogosde azar na internet não acreditavam que o Jogos
presentavam riscos específicos em betmotion tem app 2️⃣ betmotion tem app termos. Funcionários da indústria dos jogo
ão acreditam Que Ojogo Na Internet era maisou menos suScetível à lavagem por dinheiro
que 2️⃣ outros tipos De comércio eletrônico E salientaram também na betmotion tem app opinião: A
s financeira - responsável pelo sistema para pagamentoes – 2️⃣ é melhor adequada Para
rar atividades suspeitam nessa área no setor
doque a própria indústria dos jogos. Este
elatório não faz recomendações, Fornecemos 2️⃣ cópias deste documento aos Departamentos de
ustiça e Tesouro para seu comentário: DOJ tinha Não há comentários sobre isso; O
forneceu 2️⃣ comenta técnicos - que incorporamo quando apropriado! AnteceudenteS : Antes
década em betmotion tem app 1990, os indivíduos com queriam fazer uma 2️⃣ aposta tipo casseino ou
e nos Estados Unidos basicamente tinham duas opções ( eles poderiam viajar par um
lecimento legítimode Jogos
físicos ou 2️⃣ fazer apostas ilegais através de uma casade
ilidade,. No entanto e com o surgimento da Internet em betmotion tem app betmotion tem app meadosda anos 2️⃣ 90 que
nova forma do jogo apareceu - jogos on-line também casseinos para compra a Ojogo pode
correrem{ k 0] qualquer 2️⃣ dispositivo eletrônico quando elefereça acesso à internet por
K0)); todoo mundo! Em betmotion tem app ""ks9| 2001, alguns analistam dos Jogos estavam projetando
e 2️⃣ as receitas brutais no jogador na Web excederiam RR$ 6 bilhões até (20hO) 2003.No
m os análisentes reduziram suas estimativas
receita por 2️⃣ uma série de razões, incluindo
aumento da pressão dos legisladores nos EUA eo bloqueio das transações em betmotion tem app jogo
a Internetpor 2️⃣ muitos grandesemissoresde cartões com crédito os Estados Unidos. (Os
tes desses E). Mas a apesar dessa recente redução na arrecadação que 2️⃣ A indústria do
s eletrônicos continua à crescer! Em betmotion tem app betmotion tem app um relatório recentemente também
s sobre game estimam Que até{ k 2️⃣ 0); 2003 as receitasda indústrias no Jogo Na internetem
[K1] todo este setor serão De R$ 5 0) bilhões - ou 2️⃣ aproximadamente 4-3%
do total de US$
116 bilhões em betmotion tem app betmotion tem app comércio eletrônico global. negócios para consumo”.
da indústria: Atualmente, os indivíduos 2️⃣ que desejam jogar através a Internet podem
lher entre vários tipos e opçõesde pagamento não sejam cartões com crédito;[Nota 15]
es incluem 2️⃣ : cartão VISA ou planos MasterCard (também chamados se produtos cheque):
painéis - também carregaram o logotipo De uma das 2️⃣ duas maiores associações um plano-
éditos), estão ligados diretamente à conta bancária no
titular do cartão. Os fundos
todas as transações são 2️⃣ deduzidos diretamente da conta ao portador no cartões
mas negociações que não exigem um númerode identificação pessoal: Um segundo
ou 2️⃣ identidade também é necessário e usar este plano on-line”, por exemplo - uma vez
que das transação São processadas através dos 2️⃣ sistemas VISA E MasterCard”. As operações
com jogos o dia em betmotion tem app cheque carregam a mesmo código comercial DE jogo Que
s 2️⃣ sem cartae; portanto
bloqueadas. Cartões de indébito da marca privada: Estes cartões
ão semelhantes aos cartãos verificação descritos acima, mas foram emitidom 2️⃣ por empresas
privadas Associações). Provedoresde pagamento on-line (também conhecidos como
s e pago a): Essas empresa enviaem ou recebem fundos eletronicamente para 2️⃣ usoescomo
ões online na internet em betmotion tem app comprar; Transferências bancáriaS": Alguns sites com
s promoveram esse método De pagar - o que 2️⃣ permite Que os clientes dos
nte de uma conta bancária para um sitede jogo. Em betmotion tem app betmotion tem app alguns casos, informações
nanceiras são 2️⃣ postadas em{K 0); sites individuais dos gamer e os operadores do
frequentemente usam transferência a bancário para ou dinheiro digital: 2️⃣ Este método o
gamento é Uma representação Digital DO moeda real que pode ser colocadoem [ k0)] Um
o rígido da computador 2️⃣ - cartão inteligente), outros dispositivos com memória
o telefone- celularese demais aparelhos por comunicação eletrônica)",
ou em betmotion tem app betmotion tem app
positório on-line. Os consumidores 2️⃣ compram dinheiro eletrônico de um provedor
, Esses fundos podem ser transferidos entre fornecedores e indivíduos usando sistemas
etrônicos compatíveis - com{ 2️⃣ k0)| alguns casos sem recorrer a bancosou outros serviços
inanceiros; Quando os clientes gastaram o valor eletrônica intermediário? quando
passam do 2️⃣ para "cash", ele é creditado na contade caixa elétrico no varejista mas
s transportado Para A Conta bancária regular pelo revendador:Os
sites 2️⃣ de jogosde azar
Internet também oferecem ordens e pagamento; cheques, viajantes ; rascunhos
caixam com certificadoS ou "Cheque pessoal); E 2️⃣ uma série que outros sistemas bancária-
eletrônicos / processadores como opções para pagor! A Câmara dos Representantes
ente aprovoua Lei sobreAplicação em 2️⃣ betmotion tem app Jogos da Se o HCR: 556 for promulgado -
á qualquer pessoa envolvida no negócio por jogadores do se sorte 2️⃣ De aceitar
nte instrumentos financeiros convencionais (como cartões DE crédito),
transferências
trônica, de fundos ou cheques para jogos ilegais na Internet. Além disso: 2️⃣ a Lei da
ição em betmotion tem app Jogos De Azar pela internet abrangente que 2002 (S- 3006), introduzida no
enado o final do 2️⃣ ano passado e será aprovada pelo Comitê dos senadores”. Se promulgada
ambém alteraria certas seções à Le Wire por incluir O 2️⃣ uso das todas as facilidadees com
comunicação interestadual/ internacional quando transmitem sobreou aos Estados Unidos E
expandirria essas atividadesde jogo proibida não 2️⃣ coberta apenas Pela lei
introduzido em
betmotion tem app betmotion tem app novembro de 2002, representa uma abordagem diferente. Se aprovada,
ia um comissão para conduzir o 2️⃣ estudo abrangente sobre jogosde azar na Internet e
ndaria meios alternativos que regular efetivamente tais Jogos”. Dois- Funções no
dos EUA: 2️⃣ Os tipos da organizações do cartões com crédito lidam como os quatro
s cartão norte -americanos; (1) associações De plano 2️⃣ créditos entre VISA International
(VISI), ou MasterCard Internacional Inc
empresas de serviço completo, serviços para
mentode débito. como American Express Company (Americanpress) & 2️⃣ Discover Financial
ces - Inc(Discove). Associações e Cartões De Crédito ou indústrias do sistema o
nto inteiro variam drasticamente em betmotion tem app betmotion tem app 2️⃣ tamanho), estrutura organizacional... A
rtir da 31 DE dezembro a 2001, por exemplo: as duas principais associações se cartão
crédito tiveram 2️⃣ números dramaticamente maiores mais cartões- cre créditos emitidodos
que As principal empresa
de Cartão De Crédito (fig. 1). Figura 1: Número
2️⃣ DE Credito Emitido: Nota do Enitdos internamente a partir o 31 dezembro 2001.
e Conjunto das Associações, carteiram com credita 2️⃣ oucar cartões Membror/
Cada uma nas duas grandes As instituições financeiras possuem VISA em betmotion tem app cerca se
is terço da 2️⃣ delas estão localizadas nos Estados Unidos; Cerca para 20.000 instituição
ncária que participam na MasterCardem betmotion tem app todoo mundo! Conforme descrito por{ 2️⃣ k 0] um
elatório anterior no
GAO, a MasterCard tem uma estrutura de associação em betmotion tem app duas
das composta por diretores e afiliados. 2️⃣ Os membros principais têm um relação direta com
filiação que da entidade ou servem como patrocinadores para filiador? Por exemplo: Um
nco 2️⃣ americanoou estrangeiro pode solicitando A adesão Para se tornar membro afiliada SE
o principal O Membro concorda Em betmotion tem app betmotion tem app patrocinam 2️⃣ do bancos Eo Banco satisfaz os
tériosde associa na associações também limpa seu processo aprovação
serviços de cartão
a crédito diretamente aos 2️⃣ titulares, cartões ou empresas. elas estabelecem os padrões
eracionais que defineram as políticas e funções and responsabilidades das suas
ões membros também 2️⃣ fornecem dos sistemas para processamentode dados em betmotion tem app
ções quando transfereem informações da transações entre membro; As entidades
e Emites o planos 2️⃣ De créditos é A instituição Membro geralmente se enquadraM com betmotion tem app
as categorias: * Emissão por bancos ( solicitar clientes mais{ 2️⃣ k0));
potencial, aprovam
pedidos e emitem cartões de crédito. Esses bancos estenderam o créditos aos titularesde
cartão), estabeleces os termos das contas dos 2️⃣ titular do plano (por exemplo: limites
a Créditoe tratamento com conta Delinquentes”, coletaam dívidas ou mantêm Conta E
tes nos planos
comerciantes a 2️⃣ aceitar os cartões da associação, submetem as transações
e seus comerciante ao sistema e Associação para pagamento dos bancos Emissores que
m 2️⃣ contas ou registros relacionados em betmotion tem app betmotion tem app nossos clientes mercantes.
terceirizados também fazem parte dessa indústria: Eles contratam coma aquisiçãoe
ode 2️⃣ dados Como Parte do serviços ( prestam aos seu cliente bancárioS - membros das
iações De cartão crédito) esses processadores 2️⃣ rebloqueiam operações se jogos DE Azar
Internet e garantem que os sites de apostas na internet não se torneram comerciantes
rovado. Empresa, 2️⃣ do cartão a créditos com serviço completo emite seus cartões E
empresários: As duas empresas dos serviços para pagamentode débitoem 2️⃣ betmotion tem app nossa
- American Express ou Discover- Emitar suas próprias marcas De cartas diretamente aos
lientes é Os comerciais autorizamos A 2️⃣ aceitar esses planos da discovers ( uma afiliada
o Morgan Stanley), fornece principalmente Serviços por plano o
empresa de capital aberto. 2️⃣ também fornece serviços financeiros ede viagens ou a rede”.
Cada companhia possui um banco dos EUA? A AmericanExpress Ea Discove assumem 2️⃣ uma
abilidade primária em betmotion tem app fornecer Serviços diretamente para clientes/ comerciantes:
es realizam todos os principais aspectos da emissão por cartões - 2️⃣ incluindo o aprovação
do pedidos com cliente), cartãos correio alunos que autorizando transações é enviando
ntas; eles Também executaram tudo Os principal 2️⃣ elementos na aquisição se
comerciantes
ra aceitar seus cartões, incluindo a inscrição de estabelecimentos comerciais e
ição em betmotion tem app terminais do cartãode crédito 2️⃣ à liquidação das contas. Ao atuar como
r E adquirente”, as duas empresas representam o que A indústria se refere com 2️⃣ um
por “loop fechado”. Ambas As empresa possueme operam ou redes eletrônicaS ( lidaram
todas às informações sobre transações Para 2️⃣ titulares dos planos é comerciante ao
ializar seu negócio De plano Crédito
para os consumidores e comerciantes potenciais
Estados Unidos. Ambas 2️⃣ as empresas emitem cartões de indivíduos, mas American Express
mbém émiti cartão a negócios”. Além disso queAmerican expresso tem acordos com 2️⃣ betmotion tem app
ns mercados estrangeiros Para licenciar bancos internacionais A emitir seus planos ou
quirir empresários?A partirde 31 De dezembro 2001, Americana 2️⃣ expressa tinha AcordoS
74 instituições localizadasem{ k 0); 77 países não se Os Estado unidos
internet.,
ar na Internet nos Estados Unidos? 2️⃣ Em betmotion tem app betmotion tem app geral - o jogo é uma questão de lei
dual", com cada estado determinando se os indivíduos podem 2️⃣ jogar dentro das suas
ras e Se as empresas ou jogos poderão operar legalmente lá; Como O apostas da web
ente ocorre 2️⃣ por meios interestaduaisou internacionais: um site localizado em{ k 0);
m Estado / país maso jogador no ("K0)] outro
que tem sido 2️⃣ usado para processar casos
erais de jogosde azar na Internet, embora os tribunais às vezes discordem sobre as
abilidade em betmotion tem app certas 2️⃣ disposições do estatuto. Além disso também o Travel Act eo
al Gambling Business Project têm foi usados Para julgar entidades DE 2️⃣ jogo fazem
interestaS ou internacionais por telefone da provavelmente seriam Aplicáveis à
e das probabilidadem pela internet”. Alguns estados tomaram 2️⃣ medidas legislativas
icas par Como nos Estados dos EUA), outros países
promulgaram leis que proíbem ou
em explicitamente o jogo na Internet sob 2️⃣ certas condiçõesou dependem de normas
s para processar a atividade, jogos da internet. O Governo Federal regula do Jogo e
lve AAtividade 2️⃣ Internacional/ Interestadual: Emboraa regulamentação nojogo seja Ao
no federal tem autoridade ( Sob uma Cláusula De Comércio das Constituição), sobre
r toda 2️⃣ actividadede game com afeta ao comércio interesteuAl;[Nota 18] Um jo Na Web se
quadra nesta categoria”, pois
as apostas geralmente são colocadas 2️⃣ em betmotion tem app betmotion tem app um
ador pessoal de{ k 0] determinado estado ou país e recebidaS no styleK0.| outro Estado
nação. Dos 2️⃣ três estatuto a federais que parecem ter aplicabilidade direta ao jogo
ne - o Wire Act,o Travel Directe os Ilegal: A 2️⃣ Lei De Negócios com JogosdeAzar – até à
ta apenasa LWiRe At foi aplicada do processo federal da atividade relacionada Aojogo 2️⃣ na
Internet; Os outros dois regulamentom governamentais sobre jogos para se sorte foram
dos Na situação análoga das probabilidader
telefônicas, incluindo chamadas Telefônica 2️⃣ e
feitas para fazer aposta a com casas de probabilidade offshore. A lei Wier Act proíbe
presas do jogo De receber ou 2️⃣ enviar procas sobre fio- internacionais que
É WiRE CCT proibiu as Assim como se um sitede jogos na Internet 2️⃣ opera em betmotion tem app betmotion tem app
lquer país (incluindo os Estados Unidos) recebe uma oferta transmitida por Um indivíduo
localizado nos Estado estados unidos”, 2️⃣ O operador violoua Lei daWirre”. Por esta
entidades estrangeiras não oferecem Jogos
de azar aos cidadãos dos EUA através da
net estariam 2️⃣ sujeitas à Lei WiRE. Embora algumas empresas- aposta, na internet -
do companhias estrangeiras), As entidades que foram processadas com sucesso 2️⃣ sob
também os tribunais não concordam sobre as aplicabilidade em betmotion tem app certas seções do
tuto? Primeiro por cortes individuais chegaram A 2️⃣ conclusões diferentes Sobre Os tiposde
jogo cobertos pelo ato: O Estatuto proíbea transmissão De “informações para auxiliaem
colocação das probabilidadeS ou 2️⃣ oferta
qualquer evento esportivo ou concurso”. Esta
guagem levou alguns tribunais a interpretara Wier Act como apostas de cobertura apenas
m betmotion tem app betmotion tem app 2️⃣ Concurso, que envolvem esportes. Em{ k 0); segundo lugar e o A expressão
ansmissão da uma comunicação por fio” é um 2️⃣ pouco sumbígua – pois se aplica à Internet).
Dependendodecomo as frase É interpretada - O ato pode não Se aplicar ao 2️⃣ jogo na Webem
yleK0)] muitos casos–por exemplo: quando betmotion tem app informação foi recebida somente pela
et), vários cortes têm afirmado
que “Transmissão” significa receber, 2️⃣ bem como enviar
ormações. enquanto outros afirmam e significado apenas envia”. A Lei da Fio de 18
1084 (b), não estabelece:; 2️⃣ ‘[a]nothing nesta seção deve ser interpretada para impedir
transmissão...!de Informações Que auxiliam na colocação em betmotion tem app aposta as ou
ade
legais.” A 2️⃣ aposta no evento é legal tanto o local onde a transmissão se origina
to No lugaronde foi recebida, e (2)a transferência 2️⃣ está limitada de informações que
liam na colocação das probabilidades - istoé: não inclui as compraS em betmotion tem app betmotion tem app si;
ta 20] 2️⃣ Certos tribunais afirmaram Que essa linguagem significa porque quando da
de por betmotion tem app É jurídica Em{ k 0' ambas os 2️⃣ jurisdições), O jogo interestadual também seria
uma violação à Lei Wireless Seção 1084(b ), ou com base Na terminologiadaSeação1083 (B
e declarações
claras 2️⃣ na história legislativa, o DOJ também discorda dessa
[Nota 22] Finalmente: a Lei Wire determina que uma instalação de comunicação por 2️⃣ fio
e estar envolvida para não ocorra um violação! Atualmente e todas as comunicações pela
nternet são dependentem em betmotion tem app alguma formade 2️⃣ algum tipo das transmissões com cabo
mo linhas telefônicaS ou De dados? Dependendo da Como A tecnologiada Web se
no 2️⃣ As mensagens eletrônicaes podem nem ser mais coberta apenas àLei doWirre;
s Fe Federal de Jogosde Azar Alplicam-se ao Jogo na 2️⃣ Internet: Os outros dois estatuto,
ederais com aplicabilidade direta do jogo pela internet são a lei das Viagens e uma
slação sobre 2️⃣ Negócios o Joga Ilegal.A L dos negócios no Jogou Inlegil prevê penalidades
criminais para qualquer pessoa que realize comércio interestadual ou 2️⃣ estrangeirocoma
enção em betmotion tem app distribuir os produtos da betmotion tem app atividade ilegal”. “negó negócio umjogo
gular ” : EssaLei De Viagem impõe Penalizaçõescriminais 2️⃣ Para aqueles quando
ércio interestadu ou estrangeiro com a intenção de distribuir os produtos da qualquer
ividade ilegal. Sob e Lei Travel, 2️⃣ actividade ilícita inclui toda empresa em betmotion tem app
s envolvendo jogosde Azar Em betmotion tem app betmotion tem app violação das leis do estado onde o 2️⃣ jogo ocorreou
dos Estados Unidos? Assim como O Jogos pela Internet geralmente violaria as lei para
gem porque uma instalação Interstate que 2️⃣ é usada par UmaLei sobre Negócioss Jogo Ilegal
torna crime operar um negócio por jogador irregular”, também foi definido
r negócio que 2️⃣ atenda A três condições: * viola uma lei do estado onde ocorre,* envolve
elo menos cinco pessoas (nem mesmo as mesmas 2️⃣ 5) em betmotion tem app betmotion tem app todos os momentos durante
m período de 30 dias e;** opera na maior parte continuamente por maisde 2️⃣ trinta minutos
u recebe receitas brutas. R$ 2.000 com{ k 0| 1 único dia operando”.em Um Estado nas
unstâncias descritas acima violaçãoria 2️⃣ este ato! Uma site poderia facilmente atender à
stas condição", incluindoa exigência paraque ao mínimo Cinco indivíduos
estejam
os em betmotion tem app betmotion tem app betmotion tem app 2️⃣ operação. As cinco pessoas não precisam estar diretamente
no jogo, mas devem ser consideradas apenas “necessárias e úteis” para a 2️⃣ opera:
es de computador", equipesde manutenção dos computadores - contador ou proprietários
em ir incluídos como "nec neciários E prestativos" na operar 2️⃣ por um game da Como o Wire
Act), O Ilegal Gambling Business Project aplica-se somente A empresas com jogos
Não jogadores 2️⃣ individuais!OIlic Inllegal Gaming Building Lei
não exige que os
s de casino ser condenado em betmotion tem app betmotion tem app tribunal estadual, mas a atividade 2️⃣ do jogo deve
iolar A lei Estadual. [Nota 23] Os requisitos da prova associados com o ilegal Gamble
urging BusinessAto são mínimos; 2️⃣ O governo pode provar apenas quando um negócio cumpriu
s três condições: Há uma “padrão repetido e actividadedejogo[Footnote 25 aqui ”.”):
2️⃣ outros estatuto também têm alguma aplicabilidade ao jogar na Internet –oacto Regulador
IndianO para Jogos (IGRA)e ele Lei sobre Corrida por 2️⃣ Cavalos
Interestadual (IHA).
tipos de jogos em betmotion tem app betmotion tem app reservas indianas são permitido, sob o IGra. com a
ão regulatória determinando do 2️⃣ tipo das aposta as permitidam! [Foothnose 26] Um caso O
pisódio envolveu uma questão sobre saber se um estado no Missouri 2️⃣ poderia impedir Uma
ibo indígena americanaem{ k 0); Indaho por aceitar dinheiro dos residentes da Estado De
Kansas atravésde num site para 2️⃣ loteria na Internet?[Nota 27) Após remissões e remoções
ue apelou), este problema acabou sendo resolvido; mas não está claro Sea
corte resolveu
a 2️⃣ problema de se jogosdeazar na internet ocorrem em betmotion tem app betmotion tem app terras tribais. Para mais
informações sobre o IGRA, consulte nosso relatório 2️⃣ provisório:Em 1978, O Congresso
ou umaIHA para regular do comércio interestadual com{ k 0); relaçãos pari-mutuel
do e ("K0)] corridas dos cavalos 2️⃣ sem A pessoa De cavalo".A IIha não pode ser usada como
fazer escolhaes entre pessoas que diferentes estados; Uma jogada fora 2️⃣ da pista ou
aintereste DuAl é definida por “uma oferta legal colocadaou aceita Em
betmotion tem app um Estado
relação ao resultado de uma 2️⃣ corridade cavalos ocorrendo em{K 0); outro Estados.” As
stas, pari-mutuel caem nesta categoria se forem legais para'k0)] ambos os estados), for
feitas 2️⃣ por telefone ou outra dispositivo eletrônico e fossem aceitaS Por Um sistema que
joga as fora da pista como qualquer estado 2️⃣ -como também o país a probabilidade”. A
agem do estatuto parece permitir à transmissão eletrônica das perspectivaes
is; desde quando O consentimento 2️⃣ apropriado seja obtido:Apostar Em
betmotion tem app cavalos pela
ernet geralmente é feito usando um sistema baseado em{K 0] assinante de circuito
projetado para 2️⃣ limitar o acesso. Em betmotion tem app "" k0)); março, 2000, funcionários do DOJ
emunharam que era uma violação da Lei a Wire 2️⃣ e Uma entidade oferecer apostasem ("ks0.)
orridasde cavalo através na Web; no entanto também não foi visto! Qualquer caso contra
ualquer pista 2️⃣ corrida se animais licenciada pelo Estado por aceitarpostaS ou
es fora dele estado Usando A internetou quaisquer
outra comunicação bancária. Além
, 2️⃣ IHA foi alterada em betmotion tem app betmotion tem app dezembro de 2000, depois que o DOJ testemunhou com{ k
; marçode 2000 para expandir 2️⃣ explicitamente apostas fora da pista e incluir perspectiva
a através do telefone ou outros meios- Comunicação eletrônicos”. Para mais informações
obreIha), consulte 2️⃣ este apêndice II: Leies estaduais ( afetam ao jogo na Internet; Vary
- estados Oregon é Dakota Do Sul) promulgaram leis 2️⃣ também proíbeem especificamente
tos no game à Web
promulgam especificamente legislação que proíba o jogo Internet, as
is estaduais existentes de jogosde azar 2️⃣ poderiam se aplicar e uma nova lei não seria
essária. Por exemplo: em betmotion tem app betmotion tem app estados onde proíbe todos os tipos 2️⃣ do games como
ou Jogos na internet também seriam ilegais; com{ k 0] alguns estado O status da
as pela 2️⃣ Web ainda é claro - pois das legislações podem proibir muitos interpretado
o Se aplicando ao jogar Na Network? Revimos algumas 2️⃣ legislativas para jogador dos cinco
Estados selecionador –
Massachusetts, Nevada. Nova Jersey de New York e Utah - para
rminar como suas leis 2️⃣ existentes afetariam o jogo online! Escolhemos esses estados
e eles têm uma ampla gama que disposições sobre jogosde azar: desde betmotion tem app 2️⃣ proibição total
até à permissão em betmotion tem app certos tipos por apostasem betmotion tem app casseinos terrestres
; MIT regularizou corridas com cães ou cavalos 2️⃣ soba supervisão da comissão se corrida
Estado E certas loterias/ sorteioes estaduais também De determinadas lotariam and
organizações sob a supervisão 2️⃣ da Loteria Estadual, uma divisão do departamento de
ro no Estado. Masa lei em betmotion tem app Massachusetts proíbe A maioria dos outros 2️⃣ tipos e
-zar", incluindo o transmissão por um aposta ou oferta usando os telefones No entanto -
Boston não tem nenhum estatuto 2️⃣ específico que aborda O jogo na Internet; Nevada
u seu casseino terrestre para masopostaes pela internet é ilegal! ContudoA Comissão
peia deve 2️⃣ adotar regulamentois com regem esse licenciamentoe este funcionamento:
jogo
Internet se a Comissão determinar que ojogo interativo pode ser operado em 2️⃣ betmotion tem app betmotion tem app
nformidade com todas as leis Aplicáveis. Em{ k 0); Nova Jersey, O jogos deazar podem
nar-se legal apenas por referendo; 2️⃣ e somente Jogos baseadosem 'K0)¬ terra para ("ks9]
lantic City), corridasde cavalos licenciadas ou loterias estaduais - bingo E sorteios
ra certos 2️⃣ grupos da partidas foram aprovadom pelo meio De plebiscito:Nova York
certas sorteria”, determinados Asposta
jogos de loteria e Jogos locaisde azar 2️⃣ que
m em betmotion tem app betmotion tem app condições específicas, mas proíbe A maioria dos outros tipos do jogo.
h proibiu todas as formas com 2️⃣ jogadores", incluindo sorterias estatais - ou o
-Geral Adjunto afirmou Que Iowa acreditava sobre umjogo da qualquer tipo para uma
ador localizadoem{ 2️⃣ k 0); Nevada constituiriam jo dentro no estado”. Os
is por Nova Jerseye New York iniciaram Para obter mais informações Sobre 2️⃣ das abordagens
( esses estados adotaram é O Jogo na
Internet, consulte nosso relatório provisório.
os países enfrentam desafios legais semelhantes em betmotion tem app 2️⃣ betmotion tem app lidar com problemas de
sde azar na internet: Como os Estados Unidos e vários outros nações solicitaram
detalhadas para determinar 2️⃣ as implicações do jogo - incluindo o Jogos online), dentro
os seus país; Esses governos adotam uma variedade que abordagens é 2️⃣ Por numa série por
zões", não conseguimos estabelecer quantoS estados proíbe veem explicitamente O jo da
b
jogos em betmotion tem app betmotion tem app muitos países, 2️⃣ como de{K 0); vários estados dos EUA. aplicam-se ao
jogo com "" k0)] geral eem ("ks1–20 vezdeao Jogos na internet). Embora 2️⃣ não tenhamos
capazes para determinar o número exato), um grupo por serviços interativos da
do game a informou que mais 2️⃣ De 50 nações ou jurisdições estrangeiras - principalmente
a Europa; no Caribe Ena regiãoda Austrália / Pacífico – têm Para ilustrar 2️⃣ as diferentes
abordagens ( os governos adotarampara regular Ojogo pela Internet”, revi nossos quatro
urídicações:
Austrália, Canadá. Hong Kong e Reino Unido (Reino 2️⃣ Inglaterra). Apêndice
contém informações mais detalhadas sobre cada uma dessas jurisdições: Oceania : Em
betmotion tem app julho de 2001, após Uma 2️⃣ moratóriade um ano Sobre o desenvolvimento da indústria
betmotion tem app jogos interativo a),o Parlamento australiano promulgou A Lei dos Jogos
DE 2️⃣ 2001 que proíbe os operadores por jogar partidas comazar! O ato se aplica para
inos induzidor ou jogo na Internet; mas 2️⃣ não Se estendem à aposta as esportiva ou
s -- continuam também
ser reguladas pela legislação estadual e territorial existente.
range todos os 2️⃣ provedores de serviços para jogosde azar interativo, incluindo aqueles
seados na Austrália ou no exterior; mas empresas australianasou estrangeiras). A
ade máxima 2️⃣ é mais R$2201.000 DUD (USR$120.00 USD) por dia Para indivíduos/ pessoas! O
o também torna uma ofensa prestar tais Serviços à 2️⃣ pessoa em betmotion tem app betmotion tem app um “país
” – Ou seja: aquele que pediu E recebeu essa designação do Ministro australiano
icação, Tecnologia 2️⃣ da Informação e Artes para proibir operadores de jogos interativos
cenciado a na Austrália De oferecer serviços aos seus cidadãos. As 2️⃣ exceções incluem
uemasde loteria” que são conduzidodos ou gerenciado por uma província (como casseinos
m Jogos eletrônicos), toda gama mais estreita em 2️⃣ betmotion tem app esquemaS- lotaria não estão
iamento os Por um Província(para Uma instituição DE caridade”, numa feira / exposição
s também raramente - 2️⃣ Para Um indivíduo particular ), apostar feitas entre indivíduos
ca
envolvidos no negócio de apostas, espera as pari-mutuel em betmotion tem app betmotion tem app corridasde
os 2️⃣ (reguladas pelo governo federal). Ministro da Agricultura) e alguns esquemaes a
ia realizados do Canadá com{ k 0); navios cruzeiro 2️⃣ internacionais. Sob o Código Penal
apenas os governos provinciais têm permissão para oferecer um sistema se lotariaem
)] ou através De 2️⃣ uma computador é Apenas Para residentes dessa província; eles não
licenciar outros que conduzir 1". Portanto: A fim por oferecendo 2️⃣ jogos DEazar
on-line
o Canada, um governo provincial teria que operar os sites em betmotion tem app betmotion tem app si. Também
aria garantir s residentes de 2️⃣ outras A menos se houvesse acordo a cooperativos”. Além
sso também as apostar comerciais terrestres para{ k 0] eventos esportivo e 2️⃣ individuais
ão proibidaS do Canadá E - portanto – não seriam permitidam pela Internet! Um caso
te o Supremo Tribunal da Ilha 2️⃣ ao Príncipe Eduardo (Divisão por Opelo) considerou Que
sitede bilhete com loterias na Web licenciado à Província das ilha pelo
príncipe
o 2️⃣ não seria conduzido e gerenciado na província, conforme exigido pelo Código Penal. O
ribunal descobriu que o mesmo se do servidor 2️⃣ estivesse localizado em betmotion tem app região da a
teria violaiaa provincial), A lotaria violaçãoro Direito penal com oferecendo jogos de
arazar à um 2️⃣ mercado mundial”. Além disso: uma vez quando foi licenciado Para Uma
ição DE caridade mas Não conduziu pela províncias também violou 2️⃣ os requisito no código
riminal é apenas as provinciais realizam esquemas por sortearia computadorizados!
aso agora está em betmotion tem app betmotion tem app apelo ao 2️⃣ Supremo Tribunal do Canadá. Hong Kong: O jogo é
gal de{ k 0); Macau-Kong, salvo especificamente permitido por lei? Em betmotion tem app 2️⃣ [ks0)|
2002, o Ajogo na Internet osffshore e passando a Portaria sobre Jogos daAposta
ão). Esta Lei faz apostas onoff shorre 2️⃣ com crimes mais probabilidadeS mas prevê
des criminais contra agentes dos jogos eleFFsider que promovem ou facilitaramou
am seus produtos para residentes 2️⃣ De Qing Wu; É punição máxima Para corretores são um 7
nos se prisão E uma
penalidade de R$ 5 milhões em 2️⃣ betmotion tem app HKD (USR$ 641.000), enquanto os
postadores individuais enfrentam 9 meses a cadeia e multa que USs é legal para o 2️⃣ Hong
ng Jockey Club - um monopólio ilegal do jogo, Azar) oferecer seus serviços on-line como
residentes. Zhang Jink Wu: O Reino 2️⃣ unido tem várias leis ou esquemaes regulatórios não
e aplicam aojogo; mas também há normas específicas com regemo jogar na Internet!
2️⃣ formasde game podem ser realizadas pela internet sob uma lei existente”, Enquanto
s
não. Em betmotion tem app betmotion tem app julho de 2001, o UK 2️⃣ Gambling Review Body publicou seu relatório (“
s consumidores britânicos seriam um objetivo irreal, em{ k 0); resposta ao Relatório
d), O 2️⃣ Departamento da Cultura e Mídia do Esporte no Reino Unido está trabalhando para
senvolver uma cronograma com a introdução das novas 2️⃣ legislações sobre jogosde Azarem
)] algum momento entre 2003 até 2004.A nova legislação é conter esta série que grandes
eformas jogo", 2️⃣ incluindoa lei contra Jogos na Internet”. Empresas- serviço
completo e
ssociações de cartõesde crédito adotam abordagens diferentes para restringir os jogos
Internet: 2️⃣ empresas, serviços inteiros ou As associação dos cartão De créditos têm
do diferente interpretações em betmotion tem app restrição o uso das seus 2️⃣ produtos Para Jogos DE
rnet. Estas companhias do plano
facilitação do bloqueio de transações a apostas na
net. A maioria dos grandes membros 2️⃣ da associação nos EUA que emitem cartões me disse:
es optaram por bloquear essas transação nem sempre podem identificar todas as
s 2️⃣ com jogosdeazar pela Web, Por exemplo - tanto funcionários e associações quanto os
cosmos disseram Que alguns sites-postais deliberadamente codificaram mal 2️⃣ As transAcções
De jogo”.As entidades DE cartão crédito monitorar das operações para tomaM medidas
ra essa
aquisição de bancos quando não estão 2️⃣ codificando adequadamente as transacoes a
posta na internet. Além disso, os banco compradores baseados nos EUA que pertencem à
ociações Não adquirem 2️⃣ comerciantes se joga da rede como clientes", embora As empresas
serviço completo concentraram-se em betmotion tem app betmotion tem app manter seus sites e 2️⃣ jogosde Azar Na
net De Se tornarem comerciais: American Express ou Discover têm políticas Em{ k 0]
empresa com restringem o 2️⃣ uso dos cartões para crédito Para Jogos pela web - mas
cionários afirmaram que as restrições se aplicam a todas das 2️⃣ atividades de jogo porque
lgumas empresas não rem, como uma questão da política. fazer negócios com o (
ser um indústriade 2️⃣ alto risco). Ambas os companhias do cartão e credito desenvolveram
s sites para apostas na Internet Não Se tornam comerciantes De 2️⃣ cartões em betmotion tem app crédito?
Primeiro: As empresa- internet quando " candidatar A comerciais são rastreadas -
nte através por visitas mais rotina 2️⃣ ou revisões dos site deles candidatos",
para
ar se eles representaram com precisão o negócio em betmotion tem app betmotion tem app que estão e não 2️⃣ são
dos Em{K 0] atividades de jogo.Em [ k1); segundo lugar, os comerciantes existentesde
tões a créditos da internet São monitorados par 2️⃣ garantirque Eles nunca transformem
etamente como ("ks0)) sites ( jogam na rede - Uma empresa do cartão- crédito nos disse
obre havia 2️⃣ contratado um fornecedor terceirizado por ajudara implementar uma sistema
nitoramentoda Internet projetadopara identificar O uso
indevido de seu cartão. Esta
iativa implicava 2️⃣ identificar e testar sitesde apostas na Internet tentando garantir
mento, usando o cartões da empresa - incluindo comerciantes existentes que podem 2️⃣ ter
andido para atividades com jogos do azar Na internet). Funcionárioes à companhia
u quando O fornecedor também identificou vários site A 2️⃣ segunda empresas nos disseque
seus próprios funcionários – em betmotion tem app betmotion tem app vez por um provedor externo), como conduzir
evisões semelhantes dos 2️⃣ sítios-posta as pela
Internet em betmotion tem app betmotion tem app geral e dos
tes da Web existentes na empresa de{ k 0] particular. Os resultados 2️⃣ que nossa pesquisa
om websites, jogosde azar Na internet mostraram: A maioria não promove empresas do
o o crédito De serviço completo 2️⃣ - embora os cartões tenham sido anunciado também como
a possível forma para pagamento Em betmotion tem app [K0)); 8 desses 162 ( 2️⃣ revisamos). O Apêndice IV
fornece informações adicionais sobre Nossa Pesquisa
reconhecem que alguns sites de
as na Internet e tentam garantir pagamento, com 2️⃣ cartão ainda podem não ser
. Assim- como parte dos seus esforços gerais para monitorar fraude a), ambas as
também implementaram 2️⃣ procedimentos em betmotion tem app controlar transaçõesde padrões poderão
car quando os cartões De créditos estão sendo usados Para atividades se jogos 2️⃣ do Azar
internet! No entanto - assim Comoa emissão por funcionários bancáriosa", Eles Também
ncordaram sobre Os provedores DE pago
on-line apresentam 2️⃣ um desafio às empresas de
o e crédito que estão tentando restringir o uso dos seus cartões para jogosde azar na
ternet.[Nota 2️⃣ 37] Funcionários em betmotion tem app ambas as empresa afirmaram: chegaram A uma acordo
com 1 grande provedor On Line estipulando Que 2️⃣ O fornecedor bloquearia transações da
ernet usandoa tecnologia das companhias, estavam trabalhandoem betmotion tem app outro negócio se
os online”. Acordo também semelhantes como 2️⃣ outros navegadores do pagamento in -net).
ociações por plano De créditos têm Se
concentrado em betmotion tem app betmotion tem app permitir que membros
ueem pagamentos: Nem 2️⃣ a Visa nem A MasterCard emitiram políticas aos seus membro e
ngem o uso de cartões, créditos da associação para jogosde-zar 2️⃣ na Internet. Em{ k 0);
z disso - ambas as associações desenvolveram procedimentos não permitem caso os bancos
articipantes dsejem bloquear transações 2️⃣ com Jogos Na internet Para fazêlo ele?
ioes das duas entidades explicaram porque chegar à um consenso Alguns integrantes estão
localizados nos 2️⃣ [K0)] países onde do jogo
na Internet é legal e, de acordo com um
nário que representa uma mercado em betmotion tem app betmotion tem app 2️⃣ expansão. Decisões políticas para
ir o uso dos cartõesde crédito Para jogos da apostas pela internet são - portanto-
da as à 2️⃣ discrição das instituições membros individuais”. Oficiais a associação observam
( no entanto), não seus membro concordarcom os regulamentoes operacionaispara VISA ou
sterCard 2️⃣ estipulando: apenas transações legais podem ser feitas!VISIe GoldBold
eram cada qual seu
sistema de codificação que permite às instituições membros, a seu
tério 2️⃣ e bloquear transações com jogosdeazar na Internet. Ambas as associações tiveram
longo processo uniforme em betmotion tem app código projetado para facilitar 2️⃣ o processamento ou
rização dos pagamentos por cartão- crédito Para bancos membro; Cerca se 4 anos atrás -
as organizações refinaram seus 2️⃣ sistemas sobre incluir uma esquema mais códigos
s E comercial indexados parque As negociaçõescom Jogos da
azar na Internet que aceitam
agamentos VISA 2️⃣ ou MasterCard devem usar uma combinação de um código da categoria do
rciante, jogo e Um Código indicador o comércio eletrônico. 2️⃣ Esses dois códigos - também
ão transmitidodos através pela rede com cartãode crédito para O emissor no cartões como
parte das mensagem 2️⃣ por autorização solicitada- informaram ao Emitente dospas se A
ção é numa operação apostase Na internet!Oemizso pode então negara sua
ação 2️⃣ Emissores de cartõesde que a transação é uma transações do jogo na Internet, mas
o pode sinalizar se A operação em 2️⃣ betmotion tem app betmotion tem app particular era legal ou ilegal. O sistema e
codifica existente também captura informações suficientes para distinguir entre
s com jogos 2️⃣ da aposta Na internet legais E ilegais”. Além disso - um funcionário
u como É difícil fazera distinção das opera 2️⃣ profissionais/ criminosos devido às
dadees envolvidas no determinação dos quais leis regem qualquer negociação
particular
Internet e a Limitações práticas de determinar 2️⃣ onde um titular do cartão pode
estar ao se envolver na transação. Como resultado, uma decisão por determinado banco
mbro que 2️⃣ bloquear transaçõesde jogos para Azar Na Web podem resultar no bloqueio em
todas as operações adequadamente codificadas DE jogo pela 2️⃣ internet - tanto Em betmotion tem app
jurisdiões aonde Jogos on-line são legais ou ilegais? Por exemplo: Um portador com
ões dos EUA 2️⃣ é visitar num paísb ojogo Pela Network É legal E ( enquanto
lá, tentar usar
um cartão de crédito O emissor do 2️⃣ cartõesde créditos escolheu bloquear transações com
gos da azar na Internet e A transação foi devidamente codificada.a autorização para
mento será negara? 2️⃣ Embora o Emidor De plano seja responsável por tomar uma decisão
ica sobre se deve recusar ou permissão Para operaçõescom Jogos 2️⃣ pela Web),o bloqueio
das negociações pode ocorrerem betmotion tem app diferentes pontos no processo que operação pelo
dutos Crédito:Em{ k 0] alguns 2️⃣ casos até os Emissores
pediram à associação que bloqueie
as transações em betmotion tem app betmotion tem app seu nome. Outros Emissors Figura 2: Bloquiando uma 2️⃣ transação
de cartão, crédito: A maioria dos grandes bancos membros da Associação usam a
o das negociações para bloquear transmissõesde jogos-azar na 2️⃣ Internet; betmotion tem app minoria nas
rande associações e banco utilizam codifica Para impedir operações com Jogos pela Web ;
Na maior parte do 2️⃣ Banco associadosdaAssociação são códigos por operaçãopara obstruir
das o jogo NA internet):
Informações sobre o número de instituições associadas a
ções com cartões, 2️⃣ créditos que optaram por bloquear sistematicamente O jogo pela
t. As transações não estão prontamente disponíveis! No entanto e os funcionários 2️⃣ da
ciação notaram: muitos dos maiores Emissoresde cartão para crédito nos EUA optoum Por
guir este curso ação”. Funcionários desses oito 2️⃣ grandes bancos membros emissores aos
tados Unidos ( analisamos), eles representam mais DE 80% do volume De compra das
emitidas pela VISA 2️⃣ e MasterCard nos Estados Estado sistemas automatizados. Funcionário,
de uma associação comercial para bancos comunitário a E o processador das transações 2️⃣ do
cartãode crédito dos seus membros afirmou que A maioria - se não todos), da
sores em betmotion tem app banco na comunidade também 2️⃣ optaram por bloquear operações com jogos
Na Internet! No entanto", alguns membro à associações " principalmente aquelesem betmotion tem app
urisdições estrangeiras onde 2️⃣ O jogo no internet pode ser legal...
continuaram a
sites de jogos na web como comerciantes. Os oito bancos emissoras em 2️⃣ betmotion tem app betmotion tem app nossa
visão implementaram nos primeiros mesesde 2000 e junho, 2002. As transações com Jogos
Azar da Internet podem ser 2️⃣ bloqueadas DE duas maneiras: ou o Emissor re Bloquiia O
mento diretamente; as outra parte -como um processador por terceirosou uma 2️⃣ associação),
faz issoem{ k 0| vez disso! Cinco dos 8 Emissores me disseram que bloquearam suas
ção próprias do jogo Na internet 2️⃣ ; os outros três
confiaram em betmotion tem app betmotion tem app um grande
ssador terceirizado ouem{K 0] uma organização para bloquear Em betmotion tem app (" k1); 2️⃣ seu nome.
comissors que fazem Eles conseguiram manter o controle sobre as transações, Por
: eles foram capazes de realizar betmotion tem app 2️⃣ própria gestão do risco dessas operações Ou entrar
e ""ks0)¬ contatocom seus clientes Para discutir das transacções”. Funcionário a dos
s bancos 2️⃣ Emissores nos disseram Que acreditavam se autorizar por negação todas essas
ram “ck9| si lhe os dava mais melhor chancede pegar
comerciantes 2️⃣ de jogosde azar na
rnet que procuram disfarçar as negociações. Emboraas negações o pagamento por Jogos Na
nternet tenham diminuído significativamente desde 2️⃣ do início da empresa no bloqueio das
ransações em betmotion tem app jogo, não funcionário pelo banco comissor observou es No trimestre
erior - 2️⃣ seu sistema identificou oito empresários estavam realizando atividades
dam", incluindo escondendo operações online DE jogador”. Uma nas principais razões para
algunsemissores 2️⃣ dáram
para betmotion tem app decisão de bloquear transações Internetde apostas foi a
rença em betmotion tem app que o jogo na internet é uma indústria 2️⃣ do alto risco, vulnerável à fraude
e outras atividades ilegais. A maioria dos bancos Emissor explicou: eles As
com jogos DEazar 2️⃣ da Web bloqueadas principalmente por causa pelo status legal
jogo on-line - (es acreditavam sobre poderia causar–lhes), sem saber também facilitar
2️⃣ jogador ilegal Na web
legais e cobranças) que poderiam resultar se os clientes Se
assem a pagar suas taxas de jogo.[Nota 38] 2️⃣ Como A legalidade do jogos é comestionável,
s dívidas incorridaS através das tais atividades podem ser Os apostadores " recusarama
agamento betmotion tem app 2️⃣ dívidadejogo”, alegando porque dos bancos oumissores facilitaram As
de “ilegais”. Além disso: em betmotion tem app betmotion tem app uma série De ações judiciais nos 2️⃣ tribunais aos
A), esses pensantes argumenta foram Que o Emizsor no cartão para crédito está
el por permitirque jogadordor
use seus serviços 2️⃣ para uma atividade ilegal sob a lei
dual. Em betmotion tem app betmotion tem app um caso, o banco que emitiu do cartão processou O 2️⃣ apostante quando
e depositantes se recusou em betmotion tem app paga as contas no bancos foi responsável por deixaro
rriscador jogar com os cartões 2️⃣ de crédito enquanto tal actividadede jogo era ilegaisem{
k 0] seu estado”.O problema é resolvido antes da julgamento: Uma das disposições 2️⃣ pelo
ordo exigiaques sites e jogos na Internet passem suas dívidas DepostaS Na internetdo
preender aos Banco emitiram
os cartões de créditos. 2️⃣ Metade dos bancos emissores em
betmotion tem app nossa revisão nos disse que eles têm divulgações explícitas Em{ k 0| seus
s, titular 2️⃣ do cartão afirmando sobre outros planos não podem ser Estes banco disseram:
aviam adicionado a referência explicitamente apenas recentemente por causa 2️⃣ desses
sos; Outros países Emitior afirmaram), também seu acordo com titulares para números
mam Que o cartas no pode seja usados Para 2️⃣ atividades ilegais”, mas sem mencionam
icamente O jogo na
Internet. De acordo com analistas de jogos, os esforços dos bancos a
emissão para 2️⃣ bloquear transações e jogo pela Web poderiam reduzir o crescimento
o da indústriade videogamer na Rede em betmotion tem app 43para 20%! Enquanto 2️⃣ isso que alguns
res- casseinos Na internet estimam agora: quatro Em betmotion tem app betmotion tem app cada cinco pedidos por
amentoescom cartão crédito são 2️⃣ negadodos; Os sistemas mais codificação das negociações
nas associações podem ser comprometidoS): funcionáriosda indústrias bancária ou sua
ciação
nos disseram que a eficácia 2️⃣ dos esforços os bancos emissores para bloquear
ções envolvendo jogos de Azar na internet depende da integridade do sistemas No
seus 2️⃣ sistemade codificação podem ser comprometidos De duas maneiras: (1) por
es em betmotion tem app Jogos DEa sorte Na Internet Que tentam disfarçar 2️⃣ negociações
. E (2 )por titulares com cartões se tentar contornando o processo usando provedores um
pagamento on -line; Comerciantes pode esconderem 2️⃣ códigos das transação :De acordo
com
funcionário da associação, comerciantes jogo de apostas na internet têm uma forte
tivo para codificar mal 2️⃣ e. assim - tentar disfarçam suas transações em betmotion tem app numa vez
açãode autorização”. Circunventing o sistema a codificação desta forma", se 2️⃣ acordo
os Emissores- apresenta outro desafio significativo: Os Emissores não tem controle
e dos comerciante ou nenhuma maneira que identificare bloquear 2️⃣ imediatamente todas
operações". Comdissedores oficiais do banco emissão enfatizaram A dificuldade
tificação de tentativas em betmotion tem app ocultar transações com jogosde 2️⃣ azar na Internet,
dentemente por quaisquer esforços proativos para encontrar casos da má codificação. Um
uncionário observou que algumas negociações disfarça A 2️⃣ maioria dos emissores reconheceu
como os comerciantes do Jogos Dea sorte Na internet contornaram o sistema codifica
cipalmente enviando transação etiquetadas 2️⃣ incorretad Que não representam jogo no web ou
Não usando O código é comércio eletrônico? Em betmotion tem app betmotion tem app alguns
casos, um comerciante
olvido 2️⃣ em betmotion tem app betmotion tem app mais de uma empresa tem o código comercial secundário disponível e
sa-o para codificar O que é realmente 2️⃣ Uma transação do jogo na rede. Noutros exemplos
m mercadodor se move Para a jogar da Internet depois após ter tido 2️⃣ seu acordo A menos
so ele adquirente monitore este comerciantes - ela não saberá Que Ele está efetivamente
processando transações com jogosdeazar 2️⃣ pela Web! Dois Emissores observaram como os
sárioss Rede são capazes por contornam esse sistema
codificação envolvendo-se em betmotion tem app
0} fatoração.[Nota 41] De 2️⃣ acordo com os Emissors, a fatoring ocorre quando um
e que possivelmente uma envolvido de{ k 0); jogos na internet - 2️⃣ envia transações como
rtãode crédito através do terminal para outro comerciantes usando o Terminal desse
cial: Número da identificação e código por 2️⃣ categoria ou comércio; é paga à esse
io Uma porcentagem das negociações enviadam”. Funcionárioes dos ambas as associações
cordaram Que A factoring", 2️⃣ conforme descrito pelos
emissores pode ser usada para
ar o sistema de codificação da viola as regras das associações. Eles também observaram
ue 2️⃣ esse tipo, factoração é distinguível na fatorar legítima! Um emissor nos disse: Em
0} betmotion tem app um caso uma comerciante contornos O 2️⃣ Sistema De Codificação foi estabelecendo 1
ite falso ou processando Noemior acreditava não esta situação poderia ter sido evitada
e do adquirente 2️⃣ tivesse exercido adevida diligência adequada sobre ele comercial; [Nota
42] Usando provedores com pagamento
on-line podem circular restrições ao uso de
e crédito 2️⃣ para jogos do azar na Internet: Emitir bancos também vistos como
titulares, cartão o utilização dos provedores online net se 2️⃣ pagamento. ou agregadores
pago em betmotion tem app pagar por atividades com Jogos Na internet? Essas entidades permitem que
s consumidores reusem seus 2️⃣ produtos Para planos Os Emissores indicaramque - embora as
rnecedoras um paga On "e não tenham contornado seu sistema da codificação), 2️⃣ As
s pela maioria das
agregadores não foram codificadas para refletir o propósito ou O
de transação, como do jogo na Internet. 2️⃣ Como os códigos das transações com cartãode
dito podem ser obscurecidos à medida que as operações passam por esses intermediário
dos 2️⃣ bancos emissores Não pode determinar se seus fundos e cartões De créditos estão
do usados Para jogos da apostar Na No 2️⃣ entanto", A maioria deles Emissores disse Que
inuariaa aceitar negociaçõescom plano- financiamento DE adicionadoRES pagamento porque
acreditavam
que essas transações eram principalmente 2️⃣ legítimas ou porque as negociações
representavam uma porcentagem muito pequena de seu volume total em betmotion tem app vendas a
s. Funcionário, com um 2️⃣ grande agregadorde pagamento- dos EUA nos disseram e
o potencial para abuso), não haviam estabelecido políticas De acordo como do
to 2️⃣ no departamento por Relatórioes sobre AtividadeS Suspeitas ao Tesouro os Estados
os”. Além disso; outroemissor expressou confiança na condução das negócios 2️⃣ entre dois
icionadores líder da
EUA, o PayPal), porque este agregado já não faz negócios mais com
omerciantes de jogosde azar na Internet. 2️⃣ [Nota 44] Nossa pesquisa em betmotion tem app sites da
as pela internet e realizada durante do verão que 2002, mostrou como quatro 2️⃣ provedores
ara pagamento diferentes foram anunciadom entre opções por pago? O ( apareceu menos
uentemente) PaPanal- estavaem betmotion tem app dois terçoS dos site 2️⃣ é{ k 0); nosso levantamento
ém foi aparececom menor frequência - EZpay ele era Em betmotion tem app ("K0)| cerca apenas 11% os
ginas;
os 2️⃣ sites sugeriram que o jogadores usam um provedor de pagamento on-line para
anciar suas contas se seus cartõesde crédito foram bloqueados. 2️⃣ Também encontramos
cia, dos locais e oferecem bônus aos jogador optaram por financiamento as betmotion tem app conta
avés em betmotion tem app fornecedores com 2️⃣ pago a On in online”. Ao invés De desenvolver uma
da auditoria sobre abordar questões do jogos DE Azar na 2️⃣ Internet; Uma associação Um
cionário das duas associações explicou:a associa tinha essa política ou não
fazer
os com provedores de pagamento on-line sem 2️⃣ chegar a um entendimento sobre o jogo na
rnet que O adquirente do fornecedor.O comprador teria como concordar, qualquer dinheiro
eo gerador 2️⃣ osbtivesse através dos sistemas da associação não seria usado para
r Na internet A menos se essa transação fosse devidamente codificada; 2️⃣ Para ( Um
rio citou outro exemplo em betmotion tem app betmotion tem app: tal compreensão também poderia ser alcançado). No
servidor parou De aceitar cartões 2️⃣ Com nome das marcas
associação em betmotion tem app betmotion tem app vez de
prir os requisitos da codificação. Os funcionários a outra associações observaram que
s 2️⃣ provedores para pagamento on-line são responsáveis por garantir com cartões e crédito
não sejam usados Para pagar atividades, jogosde Azar na 2️⃣ Internet -a menos se uma
rência do fundos seja explicitamente codificada como um transação o jogo Na internet no
momento das transferes 2️⃣ Em betmotion tem app tais casos), as Emissores decidiram bloquear essas
ações De Jogos DEA sorte pela Web podem
negar autorização para as 2️⃣ feitas através de um
rovedorde pagamento on-line. Os funcionários estavam cientes De que pelo menos 1 grande
fornecedor On in -net, pagos 2️⃣ estava regularmente usando os códigos da transação do jogo
na internet quando eles eram garantidodos: Emissaores dependem o monitoramento e fraude
Para 2️⃣ identificar transações ou agir sobre elas; Aos emisor a aprendem com das
s dos clientesou seu próprio monitora Que A operação 2️⃣ por jogar Na Internet disfarçada é
uma negociação
disfarçadas. Os emissores com quem falamos nos disseram que usaram seus
istemas de monitoramento por 2️⃣ fraudes para identificar possíveis transações em betmotion tem app
, aposta a na internet! Segundo os Emissores: esses sistema fornecem pistas iniciais
ntificando desviosa 2️⃣ dos padrões esperadom das negociações; Eosemitentes investigaram
ses desvia Para eventuais operações da bola Na rede? Alguns inabsorem me dizem Que
m 2️⃣ revisam ou analisagem periodicamente o registrosde autorizações gerado ”. Vários
tor
notaram que também identifica foram transações de jogos, apostas na Internet 2️⃣ DE
stigar disputas entre clientes. A maioria dos emissor a disse e - como resultado do seu
esforço total para monitoramento", eles 2️⃣ finalmente foi capazesde identificar
s um jogo da internet codificado negociações erroneamente por disfarçá-las ou
os sistemas com monitoração Para 2️⃣ identificação), rastrear and bloquear as operações
ses empresários”. Dois Emizdor Os casos bloqueioam o número De identidade
e, assim de negaram 2️⃣ todas as transações dessa fonte. Mas os emisores reconhecem que
s esforçosde monitoramento não captura foram todos dos transação envolvendo jogos 2️⃣ do
r na Internet ou nem sempre puderam identificar onde das operações ocorreram”. Os
s podem tomar outras ações contra esses comerciantes 2️⃣ com Jogos da internet Que
aam transmissões por “fechamento". Primeiro: se eles aprenderem sobre A atividade o
Na rede dentro nos 2️⃣ prazo- estabelecidos pela associação Regras;
alguns emissores
cobrar as transações de volta para esses comerciantes. Um emissor disse que usou um
cedimento, 2️⃣ chargeback modificadoque exigia pesquisaar negociações postadas por
to com indicaçõesde como o jogo na Internet poderia estar envolvido”. O Emidor
nte foi 2️⃣ capaz De cobranças da "centenas a milhares" das trans codificaadas
e", colocando vários operadores dos jogos do Azar Na internet fora 2️⃣ no negócio!
também nos disseram Que relataram os
comerciantes de apostas na web para o mercado
ciações com cartãode crédito em betmotion tem app 2️⃣ que as entidades pudessem notificar os bancos
rentes, O Que poderia exercer a evida diligência sobre dos empresários. Os banco (
am 2️⃣ comerciante do jogos da Internet são baseados No exterior: Aqueles seis tomadoresem
k0} nossa revisão eram todos membros das sociedades Com 2️⃣ cartões créditos sem base nos
A; Funcionárioes por cinco desses adquiriunte nossos disseram não têm operações ao
ngeiro - E Cinco
indicaram que, 2️⃣ como uma questão de política e eles adquirem os
es apenas nos Estados Unidos. Porque Os comerciantes tendem a estar localizados 2️⃣ no
ior - esses compradores baseados dos EUA não adquiririam desses empresários em betmotion tem app
qualquer caso? Um das outros compradotores me 2️⃣ disse: tinha relações com comerciais
angeiros atravésde acordos para bancos internacionais; mas nunca adquiriu comerciante
jogos do Azar na Internet pelo 2️⃣ estrangeiro! De fato é um funcionário da associação),
o
bancos membros baseados fora dos Estados Unidos adquirem comerciantes do jogo na
net em 2️⃣ betmotion tem app betmotion tem app jurisdições onde ojogo pela Internet pode ser uma empresa legal. As
ociações não conduziram, Uma associação forneceu aos seus 2️⃣ membro requisitos adicionais
melhores práticas para adquirir tais empresários: Com baseem{ k 0] nossa pesquisa de
tesde jogos a apostas da 2️⃣ Web - estimamos que cerca por 85% anunciava MasterCard como
ma- pagamento”, com outra porcentagem semelhante De locais sobre
anunciam VISA. No
to, 2️⃣ embora os sites podem anunciar uma associação específica - comoVISO ou MasterCard –
as transações usando dos cartões de emissão em 2️⃣ betmotion tem app bancos que tentam bloquear o jogo
Internet devem ser negados! Alguns do site com betmotion tem app nossa pesquisa alertaram seus
tes 2️⃣ para este problema potencial e sugeriram O uso De outras opçõesde pagamento",
ndo provedores por pago a on-line), transferência não bancáriaS 2️⃣ E cheques; Algumas
as sobre jogos da Azar Na internet oferecem bônus Para
promover mecanismos de paga como
transferências direta, e dinheiro. Em 2️⃣ betmotion tem app betmotion tem app nossa revisão: cerca que 47% dos locais
em betmotion tem app aposta a na web anunciaram A Western Union". Os sitesde 2️⃣ probabilidade da online
encorajaram o uso das ordens para pagamento ou várias formas De cheques - mais sobre
do site revisados 2️⃣ disseram não permitiram Ordens), enquanto 19% disse aceitar "Cheque
or viagem”. Além disso também 40% os websiteS se jogos-azar Na Internet 2️⃣ observa foram
e reconheceriam rascunhoes bancário
caixa. Nossos resultados da pesquisa também
m que 79 dos locais revisadoes indicaram não haviam estabelecido uma 2️⃣ relação com um
ema bancário eletrônico ou o processador, Apêndice IV fornece mais informações sobre
sa investigação: Os adquirentes tomam alta variedade 2️⃣ de ações para identificar
tes envolvidos em betmotion tem app betmotion tem app jogosde azar na Internet : adquiriunte baseado nos EUA me
sse e eles 2️⃣ exerce foram as sevida diligênciaem{K 0] empresários baseados Na internet
garantirque os
comerciantes não estavam envolvidos no jogo na web. A 2️⃣ devida diligencia
dos adquiredores, empresários da Internet consistia em betmotion tem app betmotion tem app selecionar candidatos
monitorar comerciais aprovados! Na triagem com candidatura a 2️⃣ comerciante - os
es geralmente verificavam aplicativos E; Web sites revisados para garantir que o
o Não estava envolvidas Em{K 0); jogosdeazar 2️⃣ pela internet”. Dois compradoadores também
disseram: Revisãoaram seus planos- negócios ou produtos aos turistas Para entender
a
ureza das operações e determinar se 2️⃣ as transações internacionais ocorreriam no curso do
negócio. Os adquirentes em betmotion tem app betmotion tem app nossa revisão disseram atribuir aos comerciantes
rovados um código 2️⃣ de categoriade comerciante que identifica o tipo da atividade
lem{ k 0| (o comércio estava envolvido E exigiram para eles usassem 2️⃣ esse Código Para
nsmitir". negociações com cartão, crédito). Se comerciais individuais envolvidos por
leK9] mais ou 1 ano sem atividades Comercial poderiam 2️⃣ receber +:
que um código. os
ços de monitoramento dos adquirentes incluíam visitas periódicas aos sites,
aprovadodos para garantir se a natureza 2️⃣ e distribuição em betmotion tem app seus produtos não
e mudado! Eles também analisam quaisquer alterações nos volumes das transações ou
ações do comerciante 2️⃣ Para todos estes site no comércio eletrônico: A maioria deles
adores me disse sobre eles Não foram capazesde rastrear tudo jogos 2️⃣ DEazar pela Internet
Apesar desses avanços com due diligence; Os compradores
deram diferentes razões para
detectar todos os comerciantesde jogos na Internet. 2️⃣ Por exemplo, dois compradores cita
foram fatoramentos enquanto outros citarem fraude comercial ou Deturpação da atividade
omerciais; Enquanto que compradoadores em betmotion tem app 2️⃣ betmotion tem app nossa revisão Não negariam Que Os
ndedores das aposta a Na internet haviam contornado o sistema e codificação inserindo
digos com 2️⃣ categoria dos empresários errado ”, negouiam conhecimento direto sobre como
us comerciante do Web tinham se envolvido nessa No
entanto, os adquirentes 2️⃣ nos disseram
que. por questão de política e encerrariam todos comerciantes com foram encontrados
tidamente Descodificação incorreta das transações do cartãode crédito 2️⃣ ou seturpando
atividades”. Associações Impõem penalidades na aquisição dos bancos para operações mal
codificadas: funcionários da associação me disse Que ambas 2️⃣ as betmotion tem app associações
m negociações pela fraude", procurandoe investigar atividade suspeitas; Esses esforços
monitoramento - como podem
identificar transações incorretas de jogosde 2️⃣ azar na
t. Os comerciantes, são projetadom para detectar muitos tipos diferentes e esquema-
dulento ). Funcionário que da associação também observaram 2️⃣ Que as queixaS ou
s dos consumidores levantadadas pelos Emissores tinham sido úteis Na identificação De
ros DE codificação relacionados ao jogo 2️⃣ pela Web
principalmente na exigência de bancos
embros para garantir a precisão dos códigos comerciais e comercial. As associações não
onitoraram A readequação 2️⃣ da Devida diligência, Os banco adquiridos foram exercidom pela
aquisição com Banco Na triagem ou monitoramento por comerciantes; Eles confiara em 2️⃣ betmotion tem app
betmotion tem app reguladores bancário- federais é estaduais par supervisionare examinando as
indi ligente aos adquirentes E “asperaaram” que os clientes adquiriunte 2️⃣ cumprissem
contratos associação
operacionais. Os regulamentos impõem especificamente a todos os
dquiredores, responsabilidade de garantir que seus comerciantes codifiqueram
te as transações 2️⃣ e imponham penalidades aos comprando por códigos do comércio ou
ão inróprio Alguns funcionários disseram não compartilhaam dos resultados das suas
tigações 2️⃣ com comerciais contra adquiriuntes", permitindo assim o adquirirdor tomassem
didas anti esses empresários”. Por exemplo: um funcionário disse Que betmotion tem app associação
ctou 2️⃣ vários
casos em betmotion tem app betmotion tem app que comerciantes haviam apresentado informações falsas
bre pedidos e, portanto. tinham sido atribuídos códigos de categoria para 2️⃣ empresas não
ejam jogosde azar? A associação disse ter dito aos adquirente Sobre esses
om mas foi eles prontamente os encerraram ”. 2️⃣ Em betmotion tem app novembro De 2001, uma das
es do cartão- crédito implementou um programa com auditoria dos Jogos DEa sorte na
netpara 2️⃣ ajudar à minimizar da extensão nos erros por codificação relacionados ao jogo
internet. Em betmotion tem app betmotion tem app vez de monitorar transações reais, 2️⃣ o programa se concentra no
nitoramento dos sitesde apostas na web para identificar comerciantes que podem estar
farçando suas negociações com cartões 2️⃣ e créditos”. A equipe da associação amostra
é testa a confiabilidade em betmotion tem app seus esforços programação enviando transação
. Se 2️⃣ Oo teste revelaque um site do jogo usa codificação incorreta ou ele adquirente
comerciante são Notificado E dado 30 dias 2️⃣ até corrigira codifica Com base
comerciante.
A associação então audita o site para verificar se betmotion tem app programação foi corrigida,
um comercial de 2️⃣ jogosdeazar na Internet é citado por usar códigos incorretos e uma
esa adquiredora responsável pode ser multaizada em betmotion tem app betmotion tem app R$ 2️⃣ 25.000 pelo
nto comerciais; Até O momento), ela impôs mais queRR$10,000em{ k 0] penalidades ao
ssadores De Terceiros Implementar as Políticais dos 2️⃣ Eminrores ou Adquirentes sobre
DEA sorte no Online: Dois os quatro processadores da terceirom com [K0));
nossa
nos disseram que bloquearam 2️⃣ transações de jogosde azar pela Internet para seus
bancários emissores. Três desses processadores também me disse, enquanto eles
am comerciantes da 2️⃣ Web em betmotion tem app betmotion tem app nome dos nossos compradores cliente- bancos), ele
o obteriam sites com apostar na internet porque seu consumidores 2️⃣ Não queriam esses
sários como alunos”. Os processador os procedimentos ou políticas especificados por
sãoe aquisição do sócios sobre o tipos d
transações 2️⃣ a bloquear ou os tipo de
s A adquirir. Os processadores forneceram uma variedade e serviços para seus bancos
ntes, Por exemplo: 2️⃣ eles fornecerem programasde software com assistência técnica em betmotion tem app
monitoramento da fraudes Serviços De E-banking - serviço relacionados ao processamento
os cartões", 2️⃣ como emissão do cartão), autorização por transação é faturamento o
comerciantes da Internet não estivessem envolvidos em betmotion tem app betmotion tem app jogos de 2️⃣ azar na Web.
ncionários, um desses processadores ressaltaram betmotion tem app visão e que sites com Jogos Da
net representavam uma risco financeiro ou 2️⃣ legal significativo para disseram ter
o as revisões do site par avaliar o perigo”. As outras duas empresas também fornece
m serviçosde 2️⃣ monitoramento - incluindo atualizações contínuaS dos páginas por
se mudanças Na atividade das transações entre estabelecimentom comerciais),
car se essas empresas haviam 2️⃣ Se expandido para jogos de azar na Internet. Novas
ias estão sendo desenvolvidas em betmotion tem app facilitar o pagamento, operações e Jogos 2️⃣ Na
et: Com instituições financeiras restringindo O uso dos cartõesde crédito), muitos
sentantes- apostar acreditam que do dinheiro eletrônico " tornará um 2️⃣ meio com pagar”.O
–cash vem Em betmotion tem app betmotion tem app duas formas básicas;e -Cashe De cartão inteligente ou éem{ k 0]
oeda eletrônica 2️⃣ computador![Nota 46” Um relatório sobrea
tecnologia emergente do
spaço delineou os quatro tipos, sistemas para pagamento Cipernético que existem; no
ntos eles não 2️⃣ estão todos atualmente em betmotion tem app betmotion tem app uso com jogosde azar na Internet. Os
odelos são o modelo e Emissor- mercado”, O 2️⃣ Modelo daemitente um banco é uma tipo enidor
Não bancário ouo padrão por usuário: Este exemplo pode ser encontrado No sistema 2️⃣ metrô
há{ k 0); Washington - DC), onde vende cartões como tarifa Smart Trip diretamente par
s passageiros Para utilização nos 2️⃣ MetrôS). A pilotos
podem simplesmente adicionar
ro aos cartões e continuar usando-os. * O modelo de emissor bancário, Uma instituição
nanceira Emite o 2️⃣ cartão inteligente E as transações são limpas através dos sistemas
nceiros tradicionais; ** No padrão do comitante não financeiro: Usuário que 2️⃣ compram
ue eletrônico das emissoras Usando valor tradicional para gastaro nome eletrônicos nos
omerciantes participantesEm seguida a umemidor resgata seu ser eletrônica 2️⃣ Para ele
ciante
banco ou outra entidade emite dinheiro electrónico, que é então transferido
os usuários. Os únicos pontos de contato com 2️⃣ o sistema para pagamentos tradicional e
caixa electroónio são a compra inicial mas uma redenção pelo indivíduo/ comerciante!
presentantes da indústria 2️⃣ dos jogosde Azar na Internet observaram: - ao usar um E-cash
ão era tão conveniente quanto O uso se n há 2️⃣ restrições globais), seus custos por
ão São menores", as transações foram processadas imediatamenteeo risco De roubo
tidade é substancialmente menor. No entanto, 2️⃣ na betmotion tem app opinião de nos Estados Unidos o
sh tem lutado porque os cidadãos dos EUA estão confortáveis usando cartõesde crédito
a 2️⃣ Ecommerce ou - portantos geralmente não usaram mecanismos que pagamento alternativo
. Mas também De acordo com representantes em betmotion tem app jogos 2️⃣ do Azar da Internet
negócios
ra sendo apresentados aos consultores de games da Internet são propostas para
pagamento alternativo, incluindo dinheiro digital 2️⃣ e recursos automatizados das máquina
em betmotion tem app teller. cartões digitais - cartas por afinidade apoiadam pela aquisição dos
os ou sistema Automatizado 2️⃣ a compensaçãoe transferência ). As opiniões sobre à
lidade do jogo na internet ao "branqueamento- capitais São mistas: representantes com
ências DE 2️⃣ aplicação dessa lei), órgãos reguladorEs E as indústrias De
cartão de crédito
e jogos expressaram opiniões mista sobre o risco do Jogos 2️⃣ na internet para lavagemde
heiro. As autoridades policiais acreditavam que as atividades da lava no valor poderiam
potencialmente ser conduzidas em betmotion tem app 2️⃣ betmotion tem app ambos os países, Representantes das
s um cartões com créditos ou jogo dos jogadores consideravam Que O Jogo Na Internet 2️⃣ não
era necessariamente mais suScetível à manipulação por sangue Doque qualquer outro tipo
transação on-line; No entanto), representantes pela indústria
de jogo 2️⃣ sugeriram que a
liminação das formas tradicionais para pagamento, como cartões e credito ou indústrias
ogos. poderia potencialmente aumentar as preocupações da 2️⃣ lavagem do dinheiro; Apesar
sas questões sobre uma vulnerabilidade ojogo Internet ao branqueamentode capitais),
os Os casos foram perseguidos: Aos oficiais com 2️⃣ aplicação na lei nos disseram Que
tavam se O jogar pela Web pode ser um veículo significativo Para lavar recursos
s - 2️⃣ especialmentepara mover fundos
ilícitos entre instituições financeiras na fase de
madas. Os funcionários disseram, que volume e velocidade do alcance internacional das
ansações 2️⃣ da internet com o fatodeque muitos sites- jogos para azar Na Web estão
dos no exterior aumentaram seu potencial por uso 2️⃣ indevido”. NA betmotion tem app opinião - essas
terísticas podem promover um alto nível DE A lei ( aplica à Lei reconheceu não 2️⃣ faltam
sos julgadoS envolvendo lavagem em betmotion tem app dinheiro", mas disse acreditar se O jogo pela
ternet oferecia muitas
maneiras potenciais de lavagem dinheiro. 2️⃣ Um funcionário da lei
s EUA atribuiu a ausênciade processos julgado envolvendo branqueamento, capitais à
s fatores - mais notavelmente uma inexistência 2️⃣ em betmotion tem app qualquer tipo do crime legal ou
egulamentos e supervisão pela indústria”. Atualmente que o Federal Bureau of
on (FBI) tem 2️⃣ dois casos abertos envolve jogos DE Azar na Internet como local para
ades com lavar sangue! Na visão dele Departamento por 2️⃣ Execução ao Tesouro", um das
ipais razões
pelas quais o jogo na internet é vulnerável à lavagem do dinheiro e outras
formas de 2️⃣ crime financeiro, incluindo elevasão fiscal; foi que os sites dos jogos estão
frequentemente localizados em betmotion tem app betmotion tem app áreas com regimesde supervisão 2️⃣ fraco. ou
entes! A experiência nos Os criminosos vão procurare explorar regiões no mundo sem
ees da supervisiona Inéficazes”.A Força-Tarefa para ação 2️⃣ Financeira multinacional
[Footnote 50] também observou essa tendência E), De acordocom O Tesouro Nacional
um processo se
Países e Territórios Não Cooperativo, 2️⃣ para ajudar a trazer países com
is anti-lavagem de dinheiro ou regimees supervisorres mais fraco. Para as normas
cionais? Embora As especificidadem 2️⃣ não tenham sido fornecidaS), um relatório do GAFI em
betmotion tem app Em betmotion tem app outro documentode março 2002, o Departamento De Estado 2️⃣ disse que O jogo
Internet envolvendo cartões DE crédito E bancos osffshore era uma veículo poderoso
ra criminosos quando procuram lavar 2️⃣ fundos das fontes ilícita - tambémpara fugir dos
ostos”. [Nota 52]
Funcionários do Tesouro também observaram com preocupação como certos
comerciantes de jogos 2️⃣ tentaram contornar o sistema da codificação em betmotion tem app cartões
s, factoring. Em betmotion tem app betmotion tem app circunstâncias apropriada a), Eles acreditavam que O 2️⃣ usode
torin poderia ser um passo fundamental para facilitar A lavagem por dinheiro - uma vez
orquea acontecimentoração é usada Para disfarçam 2️⃣ dos funcionários responsáveis pela
cação e reguladorra as verdadeira fonte De fundos E Como eles foram obtidos? Cenário
potéticos: lava
do dinheiro 2️⃣ Envolvem sites de jogosde azar legítimos e lícito, na
et: Na visão o FBI), por causa da natureza no jogo pela 2️⃣ internet. A lavagem que moeda
deria ter sido conduzida através Os site para apostar à Online oferecem uma
em betmotion tem app transferir 2️⃣ grandes volumes De valor dentro ou fora mesmo um número das contas
um apenas “instituição”. Um indivíduo pode potencialmente depositando fundos
S 2️⃣ Em betmotion tem app betmotion tem app Uma conta legítima DEjogona web sob seu nome falso E arriscado numa
na
quantia para fazer a conta parecer 2️⃣ genuína Para o operador do site. Após algumas
as, O indivíduo pode retirar um resto dos fundos ilegais da contas”. A 2️⃣ “trail” dessa
nsação registraria uma registro legal Transação de apostas na Internet e misturando
eiro legítimo com ilícito: Por exemplo; Um arriscador 2️⃣ que quisesse lavar R$ 100.000
ria potencialmente faz jogadaS em betmotion tem app betmotion tem app equipes osposta as Em{ k 0] outro evento
ortivo entre 2️⃣ dois sites diferentes ou cacandoem ("K0)); ambas das times porRR$1
Independentemente do resultado, e se a aposta fosse estruturada corretamente. o
2️⃣ perderiaa da betmotion tem app equipe perdedorra - mas receberia um nobro pela jogada na equipa
dora! O único dinheiro que taxas relacionadas 2️⃣ com ou os recursos parece ser ganhos
imos? Além disso também eles policiais acreditam em betmotion tem app uma lavador de valor não 2️⃣ teria
necessariamente precisa fazer Uma votação para “limpar” fundos ilícitoes;Uma contade
o on-line legítima poderia Ser usada como Um depósito potencial par
fundos 2️⃣ ilegais até
ue pudessem ser transferidos para uma conta offshore. Por exemplo, um lavador de fundo
oderia localizar vários sites legítimoSde aposta 2️⃣ a na Internet não tinham poucos ou
um requisito do depósito e os recursos necessários em betmotion tem app evitar Os Fundo poderiam
2️⃣ tarde serem transferênciam Para Uma Conta OFFsideRE como ganhos “legítimo””.
es policiais dos EUA disseram também Também acreditavam se esseslavadores DE 2️⃣ dinheiro
dem desenvolver site- jogos da Azar Na Web com ele
único propósito de lavar dinheiro.
operador em betmotion tem app um site cúmplice 2️⃣ poderia teoricamente programam o software para
cassino e reagir a uma senha específica ou comando, logon), automaticamente tomando
a porcentagem do 2️⃣ depósito da Encobrindo-o como betmotion tem app perda por gaming; No entanto com tal
Dedução seria A taxa DE serviço pelo operadores Para 2️⃣ lavagem dos fundos ilícitoes? Tal
ágina também precisaria ter jogadores legítimoS par mascararema verdadeira natureza na
peração! As indústrias financeirase mais jogos 2️⃣ não
viram o jogo na Internet como uma
aça à lavagem de dinheiro: autoridades reguladoras bancárias e dos jogosde azar da
net não 2️⃣ viam O Jogos com particularmente su,cetíveis À lavar capitais. especialmente
ndo os cartões para crédito - que criam um registro em 2️⃣ betmotion tem app transação E estão Limitees
or operação relativamente baixos), foram usados Para pagamento; Da mesma forma também
funcionários das indústria do 2️⃣ cartão De créditos ou jogadores-jogo no acreditavam Queo
jogador Na Web representava riscos
particulares em betmotion tem app betmotion tem app termos de lavagem,
. Como observado 2️⃣ anteriormente - a indústria do cartão tem outras razões para
o uso dos cartõesde créditos Em{ k 0] transações DE 2️⃣ jogo pela Internet? As associações
e uma empresa com Cartão De Crédito ou alguns Emissores nos disseram que acreditavamem
K0)); seu amplo 2️⃣ programa antilavagem da moedaou Os funcionários das um associação
ficamente me disse Que Seu sistema por codificação se transação Para jogos 2️⃣ azar na Web
oi projetado
para lidar com riscos, incluindo lavagem de dinheiro e permitindo que os
issores bloqueiem todas ou quaisquer transações 2️⃣ em betmotion tem app jogos na internet. Este sistema
não permite - no entanto), um Emissors a Blocaren operações quando já são codificadas
rretamente!Em 2️⃣ betmotion tem app geral", eles funcionários da indústria do jogo n acreditavam Que
o Na web fosse maisou menos surcetível à lava ao 2️⃣ valor dele empresasde comércio
coe observou também A indústrias financeira " ( é responsável pelo sistemas dos
o)
- é mais adequada para 2️⃣ o monitoramento de atividades suspeitas relacionadas na área
o que O próprio setor, jogos. Alguns funcionários comentaram e: Na betmotion tem app opinião), 2️⃣ os
einos on-line provavelmente devem estar sujeitos a requisitos anti–lavagem por dinheiro
semelhantes aos exigidoes doscasSinode tijolo ou argamassa; Um estabelecimento em 2️⃣ betmotion tem app
ogo nos EUA obteve uma licença com apostar da Internet E começou A oferecer internetA
m De evitar comprometendo um status 2️⃣ das suas licenciamento se jogador estadual pelos
dos", essa
entidade estava tentando antecipar e abordando todos os riscos potenciais de
expansão para o 2️⃣ jogo na Internet, incluindo quaisquer seguros da reputação que poderiam
estar associados à lavagem do dinheiro. Oficiais em betmotion tem app jogoss indústria 2️⃣ também
am sobre -na betmotion tem app opinião – O Jogos Na internet poderia se tornar mais sutiscetível À
nqueamento por capitais como instituições 2️⃣ financeiras dos Estados Unidos”. Eles explica
foram porque Os cartões a crédito provavelmente seriam substituídom pela novas formasde
pagamento!
eletrônicos que podem não 2️⃣ estar sujeitos ao mesmo nível de manutenção,
ros ou limites da transação Que cartões e. portanto também poderiam ser mais
à 2️⃣ lavagemde dinheiro”. Na visão desses analista a), os novos métodos para pagamento
atraentem Para o jogadores na Internet porque 2️⃣ oferecem certas vantagens: segurança em
betmotion tem app menores custos das transações - anonimato é Segurança! Estas São ferramentas DE
keting importantes com uma 2️⃣ indústria dos jogos do Azar pela Web ([Nota 53] No entanto;
s próprias
características que atraem os jogadores da Internet oferecem o 2️⃣ potencial de
ontornar dos controles tradicionais para lavagem do dinheiro, possivelmente criando um
eículo ideal pra lava no tempo. Além disso e 2️⃣ outros funcionários apontaram uma
dadedeque alguns esquemam em betmotion tem app jogo eletrônico emergenteS com tornassevam A
ação por jogos oua aplicação deles regulamentoes 2️⃣ mais difíceis se tornariaam menos
ares: Tais escândalo também poderiam incluir -para exemplo- apostans jogador/ra jogador
Que permitem
que os indivíduos façam apostas 2️⃣ diretamente com outros arriscadores sem
olver uma casa de probabilidade, ou operador. De acordocom funcionários dos jogos e a
sência da Casa 2️⃣ / operadora ( normalmente atribui as certeza)ou monitora A ação em betmotion tem app
ferta aumenta o potencial para atividade ilegal”, incluindo lavagem 2️⃣ do dinheiro!
rios à Agência E NossaAvaliação: Solicitamos comentários sobre um rascunho deste
io aos Departamentoesde Justiça/do Tesouro? DOJ não tinha comentário
forneceu
s 2️⃣ técnicos sobre a seção de lavagem do dinheiro que incorporamos, quando apropriado.
anos enviando cópias desta carta ao Presidente e Membro 2️⃣ da Minoria De Classificação no
omitê dos Serviços Bancários: Habitação E Urbanos o Senado; aos membros-da minoriade
ssificação na Subcomissão das InStituições 2️⃣ Financeiras pela Câmara ou à subcomitê para
upervisãoe Investigação dessa Casa - Comissão por serviços financeiros). Este relatório
estará disponível Na página 2️⃣ inicial Internet com GAO em
betmotion tem app http:// Entre em{ k 0);
ntato com Barbara Keller, Diretora Assistente de oucomigo no (202) 2️⃣ 512- 8678 se você e
ua equipe tiverem alguma dúvida sobre este trabalho. Os principais contribuintes para
ste obra são reconhecidos No 2️⃣ apêndice V: William O; Jenkins - Jr diretorde Mercadom
anceiros/ Investimento Comunitário : [Fi fim da seção] Apêndice I )mbito 2️⃣ a Metodologia
Para desenvolver o quadro legalpara atividades que jogos DE Azar na Internet nos
s Unidos também como 'K0)| nossos 2️⃣ estados
selecionados Também conversamos com
ntes do Departamento de Justiça (DOJ), dos Ministério o Tesouro e os escritórios aos
curadores-gerais nos estados, Massachusetts. 2️⃣ Missouri; Nevada a Nova Jersey em betmotion tem app New
Yorke Utah). Finalmente também falamo -nos como advogadosa particulares
betmotion tem app direito por jogos 2️⃣ oucom as representações da comissão para jogode Vegas ENova
ei! Para desenvolver informações sobre O quadro legal Em{K 0); países estrangeiros
ãodos
com 2️⃣ os funcionários do jogo e o governo nesses países. pesquisamos fontes
ias descrevendo suas leis, Reviram vários relatórios - incluindo um 2️⃣ Relatório de Jogos
a Internet em betmotion tem app documentos a política [Footnote 54] ou outras publicações descreve
normas da Austrália), Canadá ( 2️⃣ Hong Kong é Reino Unido para determinar das abordagens
ue esses país", jurisdições/ nações adotam como regular Ojogo Na internet! Entraremos
2️⃣ betmotion tem app betmotion tem app contactocomo supremo Além disso também buscamo nos sites dos
angeiros selecionados e revisamos a documentação disponível em betmotion tem app betmotion tem app 2️⃣ seus
o, políticas ou diretrizes de jogosde Azar na Internet. As informações foram coletadas
xclusivamente das fontes secundárias que não refletem nossa 2️⃣ análise jurídica
e; Para obter uma compreensão da naturezae extensão as política dos procedimentos
entador pelo crédito indústria do cartão para financiamento 2️⃣ com restringir o uso por
tões De cre créditos como forma- pagamento é Jogos DEA sorte Na Web:
entrevistamos
onários das quatro principais 2️⃣ organizações de cart cartão, alguns grandes bancos
emissores/ adquirentes. processadoresde terceiros a provedores para pagamento on-line
ou reguladore bancárioS - 2️⃣ associações comerciais bancáriam). Os critérios que usaríamos
em betmotion tem app selecionar as entidades é nossa revisão incluíram o nível da inresponsabilidade
pela atividade 2️⃣ significativa do um cartões no mercado interno também externo com
são pelos vários países Sete dos 8 banco Emitior ( selecionaram
estão 2️⃣ entre os 10
pais emissoras nos Estados Unidos, e junto com as empresas de cartãode crédito são
nsáveis por mais. 71% dos 2️⃣ cartões a créditos emitidos pelos emissores do planos aos
m betmotion tem app 2001, De acordo que o The Nilson Report). [Nota 55] 2️⃣ Cinco deles 6 bancos
res onde selecionámos estavam Entre As Dez maiores adquirentes no USA ram{ k 0); 2001e
oram afiliadom à 2️⃣ banco Emitente até ""K1' nossa revisão; Estes Clientes comerciantes -
epresentando quase 20 40% das estabelecimento da
nos Estados Unidos para 2001, 2️⃣ de
com o The Nilson Report. Selecionamos quatro grandes processadores, cartão e crédito
s EUA - incluindo três que forneceram serviços 2️⃣ comoemissores em betmotion tem app betmotion tem app nossa
Solicitamo documentação sobre políticas ou procedimentos a jogosde Azar na Internet
representantes da indústria ; 2️⃣ no entantos apenas seis entidades me fornecerão qualquer
documenta escrita: Os outros descreve foram suas política documentos par oferecer
e às betmotion tem app 2️⃣ Descrições Por
causa da preocupação com a confidencialidade das políticas
ietárias. Além disso, realizamos uma pesquisa eletrônica de sitesde aposta e na
2️⃣ para coletar dados sobre opções do pagamento que os clientes podem usar em betmotion tem app fazer
epósitos por arriscam), taxas aceitação 2️⃣ dos pagoes entre outros tópico-
visualizações
obre a vulnerabilidade de Nós entrevistamos especialistas da indústria em betmotion tem app jogos e
ogos do Azar na 2️⃣ Internet, representantes estaduais dos EUA bem informados ou
policiais (incluindo funcionários apropriado. Do Escritório no Subsecretário para
ção ao Tesouro E 2️⃣ Da Divisão Criminal o DOJ), pelo FBI/do Gabinete Executivo com
ores os Estados Unidos; Os procuradorres gerais deste estado listados acima)para 2️⃣ obter
uas opiniões Sobrea sucetibilidade O jogo pela internet à lavagem
de dinheiro e em betmotion tem app
betmotion tem app algumas das questões jurídicas. com relação 2️⃣ aos jogos on-line ou aposta,”.
os entrevistas estruturadascom a indústria do cartãode crédito emissãoe aquisição dos
ancos que agregadores se comerciantes 2️⃣ da Internet para entender suas políticas E
mentos anti lavagem por valorem{ k 0); geral mas como eles Se relacionam Com 2️⃣ o jogo na
eb Em betmotion tem app ""K0)] particular; Também revisaremos documentação -
ões escritas - apresentadas por autoridades policiais que destacaram suas 2️⃣ preocupações
obre o assunto. Nós realizamos nosso trabalho em betmotion tem app betmotion tem app Washington, DC; Las Vegas de
Nevada ; e São Francisco da 2️⃣ Califórnia ( entre março a outubrode 2002, De acordo com
rões para auditoria do governo geralmente aceitos). [Fim na seção] Apêndice 2️⃣ II Lei das
orridaes DE Cavalos Interestadual: A aposta se pari-miutelo Em{ k 0); corridas cavalos
licenciadas pelo estado ocorre pela 2️⃣ Internet no ("K0)¬ vários estados
Corrida de
Interestatal (IHA)[Nota 57] para regular o comércio interestedual com relação a
pari-mutuel em betmotion tem app 2️⃣ betmotion tem app corridasde cavalos. A intenção do estatuto não era apenas dar
aos estados da responsabilidade primária por determinar quais formas e 2️⃣ jogo podem
ente ocorrer dentro das suas fronteiras, mas tambémpara “promover as indústrias mais
rida ou probabilidader fora na pista legal nos 2️⃣ Estados Unidos” regulando essas
s que lhe é entresta E autoridade no estado durante muito se 75 anos! Em
betmotion tem app estados
e permitem 2️⃣ apostar em{K 0] corridas de cavalos,[Footnote 58 uma agência estatal -
mente um comissão a corrida / regula as probabilidades e 2️⃣ licencia os participantes
uindo o proprietários das pistas ou cavalo), treinadores. jóqueis and motoristam ), E
omulgae impõe regulamento-
anfitriã), a entidade reguladora 2️⃣ do estabelecimento que faz
s apostas, e todas das pistas de raça não operam dentro ou 60 milhas o local onde 2️⃣ uma
a é aceita.[Nota 59] A IHA também impõe limites à comissão ( os sistemas em betmotion tem app
eiaes fora da pista interestadual 2️⃣ podem cobrar).A À IIAIH foi um estatuto civil", O Que
significa: - sob seus termos – na sede; erao estado Uma 2️⃣ associação com corridas
podem
ocurar impedir que esses estabelecimento de aceitar apostas para corridas na pista
riã sem o consentimento necessário, e por 2️⃣ danos resultante-de tal conduta. Como a IHA
o é um estatuto criminal", O governo dos EUA também pode trazer uma acção 2️⃣ penal contra
nstituições fora da prova porque violam as leis”. Originalmente com toda probabilidade
entro do caminho foi definida como “ A 2️⃣ definição sobre numa jogada longe das pistas
restadual foram expandida em betmotion tem app betmotion tem app dezembro 2000 tem alterações à IFHpara
apostas pari-mutuel, 2️⃣ onde legais em betmotion tem app betmotion tem app cada Estado envolvido), colocadas ou
mitidaS por um indivíduo de{ k 0] outro Estados pelo telefone 2️⃣ e outros meios
é aceitadas a uma combinação do qualquer estado. como também”, com meiode num sistema
ara apostar fora da 2️⃣ pista
audiência de março, 2000 perante o Subcomitê De Crime do
ê da Justiça. apesarde uma tentativa em betmotion tem app tentar (uma lei 2️⃣ que um tribunal- justiça),
se impedir com a Comissão e Segurança Pública seja considerada ilegal". A IHA -
dos jogos paraazar 2️⃣ oferecem apostas Em betmotion tem app betmotion tem app corridas por cavalos pela Internet
tavam violando à Lei Wire Act (18 U/S;C[Footnote 63]: 1084). 2️⃣ No entanto", esta sessão
orreu antes das alterações DE dezembro ou 2000, ÀIha – E não fomos capazes até obter
posição 2️⃣ atual pelo
DOJ sobre a legalidade das apostas interestaduais em betmotion tem app betmotion tem app
de cavalo licenciadas pelo estado pela internet. Mas ao 2️⃣ explicar que A IHA não poderia
substituir da Lei Wire, também é um estatuto criminal existente? Muitos participantes e
indústria discordaram dessas 2️⃣ posições estabelecidas no testemunhode março 2000 do Doj:
Por exemplo; o presidente na Comissão para CorridaS por Oregon testemunhau naquela
ncia 2️⃣ Quea interpretaçãodo Departamento De Justiça indesaconsidera O
propósito
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